零售客戶管理與團(tuán)隊(duì)管理，陳吉內(nèi)訓(xùn)課程

《零售客戶管理與團(tuán)隊(duì)管理》課綱內(nèi)容：

課程背景：
在銀行零售轉(zhuǎn)型的進(jìn)程中，財(cái)富管理價(jià)值凸顯，科學(xué)有效的客戶管理流程能促進(jìn)客戶需求挖掘，客戶資金貢獻(xiàn)以及理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)能的提升，而零售業(yè)務(wù)依靠團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)，激勵(lì)到位、管理有效的團(tuán)隊(duì)合力的打造是實(shí)現(xiàn)零售業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)提升的關(guān)鍵一環(huán)。
本課程結(jié)合零售客戶的分層管理，重點(diǎn)梳理和提煉客戶獲取、客戶維護(hù)、客戶融合以及客戶提升的方法工具，并將客戶管理與團(tuán)隊(duì)管理結(jié)合起來(lái)，形成團(tuán)隊(duì)合力，提升團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能。

課程收益：
▲ 分析競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)和客戶管理中存在的問(wèn)題，培育零售團(tuán)隊(duì)的客戶管理思維；
▲ 打造客戶獲取場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)客戶拓展的場(chǎng)景式營(yíng)銷；
▲ 掌握客戶關(guān)系管理的流程化建設(shè)及客戶提升工具及方法；
▲ 掌握交叉營(yíng)銷技能和方法，重點(diǎn)提升復(fù)雜產(chǎn)品配置率；
▲ 分析渠道融合及交叉銷售策略及方法，掌握客戶融合管理工具；
▲ 理解零售團(tuán)隊(duì)管理的特點(diǎn)，掌握提升零售團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷合力的方法和工具。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)管理者、理財(cái)顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理
課程方式：課程講授+案例分析+有效互動(dòng)

課程大綱
第一講：以客戶為中心的零售組織架構(gòu)和管理模式
導(dǎo)入：指標(biāo)管理與客戶管理的區(qū)別
一、客戶管理存在的問(wèn)題分析
1.高凈值客戶面臨的競(jìng)爭(zhēng)
2.中端客群的經(jīng)營(yíng)盲點(diǎn)
3.基層客戶的服務(wù)缺失
二、具有生命力和進(jìn)化力的客戶管理體系
1. 自上而下戰(zhàn)略設(shè)計(jì)和執(zhí)行導(dǎo)引
2. 自下而上需求反饋和流程打磨
案例分析：某銀行零售轉(zhuǎn)型閉環(huán)生態(tài)鏈
1. 理念宣導(dǎo)——統(tǒng)一認(rèn)知
2. 品牌設(shè)計(jì)——個(gè)性認(rèn)知
3. 網(wǎng)點(diǎn)改造——硬件投入
4. 網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏——角色定位
5. 產(chǎn)能飛躍——銷售提升
6. 財(cái)富管理——客戶流轉(zhuǎn)
7. 私行體系——專業(yè)配置
8. 客戶提升——客戶培育
9. 交叉銷售——長(zhǎng)期綁定
10. APP打造——用戶維護(hù)
三、客戶管理的團(tuán)隊(duì)組織
1. 客戶管理與團(tuán)隊(duì)管理
2. 結(jié)果考核與過(guò)程管理
3. 狼性營(yíng)銷與人性管理
案例分析：客戶思維與指標(biāo)思維導(dǎo)出的不同結(jié)果

第二講：零售團(tuán)隊(duì)建設(shè)及客戶管理角色分工
一、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)角色分工
1. 客戶經(jīng)理：綜合需求挖掘與客戶談判能力
2. 理財(cái)經(jīng)理：客戶管理能力與復(fù)雜產(chǎn)品銷售
3. 大堂經(jīng)理：現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)與流程管理
4. 高柜柜員：結(jié)算服務(wù)與銷售需求轉(zhuǎn)介
案例分析：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的客戶流轉(zhuǎn)和培育輸送
二、團(tuán)隊(duì)主管職責(zé)及定位
1. 基層團(tuán)隊(duì)客戶管理組織者
討論：如何培育基層零售團(tuán)隊(duì)管理的靈魂人物
2. 團(tuán)隊(duì)主管工作要點(diǎn)
3. 團(tuán)隊(duì)主管考核設(shè)計(jì)
4. 團(tuán)隊(duì)主管營(yíng)銷氛圍建設(shè)
三、、理財(cái)經(jīng)理職責(zé)與定位
1. 賣(mài)產(chǎn)品或者賣(mài)方案
2. 客戶管理質(zhì)量與產(chǎn)品銷售指標(biāo)
3. 重塑理財(cái)經(jīng)理專業(yè)價(jià)值
討論：客戶管理力即生產(chǎn)力

第三講：客戶獲取與客戶維護(hù)流程建立
一、客戶獲取場(chǎng)景打造
1. 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)獲客
2. 公私聯(lián)動(dòng)獲客
3. 產(chǎn)品營(yíng)銷獲客
案例分析：如何組織一場(chǎng)成功的客戶沙龍
1）沙龍主題確定與客戶邀約
2）活動(dòng)呈現(xiàn)形式與營(yíng)銷重點(diǎn)
3）現(xiàn)場(chǎng)氛圍引導(dǎo)與出單挖掘
二、社區(qū)經(jīng)營(yíng)與片區(qū)獲客
討論：融入社區(qū)的銀行與開(kāi)在社區(qū)的銀行
1. 社區(qū)客戶拓展策略
2.社區(qū)客戶活動(dòng)組織策略
3.異業(yè)聯(lián)盟提升品牌影響力
三、客戶維護(hù)流程建立
1.客戶建檔與客戶畫(huà)像
2.客戶挖掘與資產(chǎn)提升
3.客戶分層管理與魚(yú)塘理論
案例分析：招商銀行客戶分層管理
4.基礎(chǔ)客戶維護(hù)——理財(cái)經(jīng)理
5.中端客戶維護(hù)——理財(cái)顧問(wèn)
6.私鉆客戶維護(hù)——私財(cái)中心

第四講：客戶經(jīng)營(yíng)與客戶管理能力提升
一、數(shù)據(jù)挖掘和利用
1. 存量數(shù)據(jù)分析與長(zhǎng)尾盤(pán)活
2. 物理網(wǎng)點(diǎn)與線上渠道的融合
3. 數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷與需求挖掘
二、客戶維護(hù)與提升
1.理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)能力表現(xiàn)
2.客戶理財(cái)生命的全周期管理
3. 專業(yè)的投資與資產(chǎn)配置建議
三、客戶資產(chǎn)配置要點(diǎn)
1. 財(cái)富的保值與增值
2. 財(cái)富保值重在復(fù)利
3. 財(cái)富增值重在投資
案例分析：客戶不同時(shí)期的資產(chǎn)配置要點(diǎn)

第五講：打造客戶管理的團(tuán)隊(duì)合力
一、團(tuán)隊(duì)的客戶融合策略
1. 集團(tuán)客戶輸送平臺(tái)
2. 數(shù)據(jù)共享與數(shù)據(jù)分析
3. 打造利益共同體績(jī)效考核體系
案例分析：平安銀行渠道融合案例
二、交叉銷售策略
1. 復(fù)雜產(chǎn)品覆蓋率
2. 電子產(chǎn)品使用率
3. 客戶深層次價(jià)值挖掘
案例分析：富國(guó)銀行交叉銷售策略
三、客戶體驗(yàn)式管理
1. 客戶營(yíng)銷體驗(yàn)——需求挖掘
2. 產(chǎn)品服務(wù)體驗(yàn)——需求滿足
3.增值服務(wù)體驗(yàn)——感受提升
4. 個(gè)人情感互動(dòng)——情感依賴
5. 專業(yè)投資建設(shè)——專業(yè)依賴

第六講：用人性管理打造狼性團(tuán)隊(duì)
一、零售團(tuán)隊(duì)的客戶及營(yíng)銷目標(biāo)管理
1. 團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷目標(biāo)的彈性設(shè)置
2. 營(yíng)銷目標(biāo)VS客戶目標(biāo)的配合
3. 客戶目標(biāo)與員工目標(biāo)的一致
討論：零售團(tuán)隊(duì)的日常管理關(guān)注的十件事
二、零售團(tuán)隊(duì)的考核與激勵(lì)
1. 管理的標(biāo)準(zhǔn)化流程打造
2. 團(tuán)隊(duì)激勵(lì)目標(biāo)的一致性
3. 個(gè)人英雄主義與團(tuán)隊(duì)致勝
討論：零售管理人員的領(lǐng)導(dǎo)力和管理力
5. 表?yè)P(yáng)與激勵(lì)
6. 每日分析與銷售復(fù)盤(pán)
7. 績(jī)效談話
三、零售團(tuán)隊(duì)管理者領(lǐng)導(dǎo)力塑造
1. 市場(chǎng)分析與銷售策略
2. 營(yíng)銷案例收集與教練力
3. 目標(biāo)達(dá)成與團(tuán)隊(duì)氛圍營(yíng)造
4. 管理的松與透、嚴(yán)與緊的結(jié)合

陳吉老師  銀行零售財(cái)富管理專家
24年銀行零售管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
某上市銀行連續(xù)9年業(yè)績(jī)排名總行冠軍
2018年帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)開(kāi)門(mén)紅存款較去年增長(zhǎng)200%，位居某上市銀行系統(tǒng)內(nèi)分行排名首榜
擔(dān)任某上市銀行省級(jí)分行零售銀行部總經(jīng)理八年，取得優(yōu)秀業(yè)績(jī)
曾任：中國(guó)建設(shè)銀行某二級(jí)分行 會(huì)計(jì)結(jié)算部副經(jīng)理
曾任：招商銀行某省級(jí)分行 零售銀行部總經(jīng)理助理
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：零售客戶管理、高凈值客戶經(jīng)營(yíng)、財(cái)富管理、理財(cái)經(jīng)理培育

陳吉老師擁有24年銀行管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，每年組織全轄區(qū)百余場(chǎng)零售客戶活動(dòng)，并輔導(dǎo)40多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新項(xiàng)目運(yùn)作和成功落地。曾連續(xù)9年業(yè)績(jī)排名總行冠軍，團(tuán)隊(duì)管理客戶總資產(chǎn)達(dá)150億，服務(wù)個(gè)人客戶50萬(wàn)。累計(jì)主導(dǎo)10余個(gè)零售業(yè)務(wù)大型創(chuàng)新項(xiàng)目，為招商銀行20余家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行 “網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏”（健全零售銀行市場(chǎng)渠道的重要項(xiàng)目）、北京銀行17個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行高端客戶資產(chǎn)配置等課程培訓(xùn)，獲得總行領(lǐng)導(dǎo)的一致好評(píng)。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
→某上市銀行某省級(jí)分行 零售銀行部總經(jīng)理
▄ 負(fù)責(zé)分行從零創(chuàng)建零售團(tuán)隊(duì)，為團(tuán)隊(duì)組織理財(cái)、營(yíng)銷、管理技能等培訓(xùn)輔導(dǎo)，累計(jì)為銀行培育40余人的理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，10余人高凈值客戶經(jīng)理和投顧團(tuán)隊(duì)，其中多人在全國(guó)大型賽事中獲得優(yōu)秀理財(cái)師、個(gè)人投資專家稱號(hào)。
▄ 創(chuàng)新推出“個(gè)貸工廠”零售模式，實(shí)現(xiàn)“三天放款”流程服務(wù)，迅速打開(kāi)市場(chǎng)，1年內(nèi)實(shí)現(xiàn)放款超10億元，助推個(gè)貸市場(chǎng)份額的迅速提升，為銀行積累了大批量零售客群。
▄ 搭建多個(gè)零售業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，梳理零售客戶管理體系，使零售業(yè)務(wù)全面發(fā)展，2018年帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)開(kāi)門(mén)紅存款增長(zhǎng)10億元，較去年增長(zhǎng)200%，榮獲北京銀行系統(tǒng)分行銷售排名冠軍。
→招商銀行某省級(jí)分行 零售銀行部總經(jīng)理助理
▄ 組織開(kāi)展分行第一批網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏項(xiàng)目提升培訓(xùn)（網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏項(xiàng)目是銀行為進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)交易服務(wù)型網(wǎng)點(diǎn)向銷售服務(wù)型網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，健全零售銀行市場(chǎng)渠道的重要項(xiàng)目），為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)廳堂主管制定培訓(xùn)計(jì)劃，定期每周組織營(yíng)銷轉(zhuǎn)型和產(chǎn)能提升培訓(xùn)，并進(jìn)行每周跟班輔導(dǎo)，組織銷售話術(shù)演練，輔導(dǎo)20余家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從交易型向營(yíng)銷型轉(zhuǎn)型，共培養(yǎng)40余名優(yōu)秀專職理財(cái)經(jīng)理人，該項(xiàng)目的成功為招行某分行零售轉(zhuǎn)型打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，并為總行網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏項(xiàng)目提供成功范本。
▄ 參與招商銀行產(chǎn)能飛躍項(xiàng)目，建設(shè)財(cái)富管理系統(tǒng)，組織零售客戶關(guān)系管理體系，為財(cái)富管理實(shí)現(xiàn)基金、保險(xiǎn)等復(fù)雜產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)大幅提升打下良好基礎(chǔ)。

主講課程：
《攻無(wú)不克——高凈值客戶經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)配置策略》
《專業(yè)為先——理財(cái)經(jīng)理培育與專業(yè)價(jià)值提升》
《銀行零售客戶關(guān)系管理技能提升》
《卓越零售客戶管理與團(tuán)隊(duì)管理技巧》
《新時(shí)期銀行財(cái)富管理之道》
《新形勢(shì)下銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及零售管理提升》

授課風(fēng)格：
老師結(jié)合本人十多年銀行零售管理經(jīng)驗(yàn)，引用情景演練式教學(xué)法，加實(shí)踐案例精準(zhǔn)，善于運(yùn)用大量的工作案例深入淺出的向?qū)W員傳授技巧，培訓(xùn)效果直指學(xué)員工作意識(shí)的有效突破與工作行為的切實(shí)改變。