年金制勝——金融機(jī)構(gòu)商業(yè)年金專業(yè)營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)，張羅群內(nèi)訓(xùn)課程

《年金制勝——金融機(jī)構(gòu)商業(yè)年金專業(yè)營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)》課綱內(nèi)容：

課程背景：
隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，子女教育、品質(zhì)退休、原生家庭、婚姻安全、家企經(jīng)營(yíng)等系列問(wèn)題已經(jīng)成為大眾富裕家庭最為關(guān)注的社會(huì)話題。如何通過(guò)商業(yè)年金配置與架構(gòu)設(shè)計(jì)構(gòu)建家庭財(cái)富管理的安全防火墻？該課程通過(guò)對(duì)宏觀環(huán)境、金融市場(chǎng)、客戶經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)的全面講解，讓學(xué)員清晰認(rèn)知商業(yè)年金在家庭財(cái)富管理中的價(jià)值與功用，并結(jié)合常見(jiàn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景開(kāi)展實(shí)務(wù)訓(xùn)練，全面提升學(xué)員商業(yè)年金專業(yè)營(yíng)銷力。

課程收益：
業(yè)績(jī)：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)年金產(chǎn)品營(yíng)銷產(chǎn)能提升
專業(yè)：為客戶提供教育、退休、風(fēng)險(xiǎn)隔離等專業(yè)事務(wù)性服務(wù)
工具：商業(yè)年金客戶經(jīng)營(yíng)工具箱，不斷更新、不斷迭代

課程風(fēng)格：
源自實(shí)戰(zhàn)：萃取至200位財(cái)富管理顧問(wèn)經(jīng)典實(shí)務(wù)案例、重實(shí)戰(zhàn)、實(shí)效
基于場(chǎng)景：基于業(yè)務(wù)營(yíng)銷場(chǎng)景進(jìn)行案例分析與實(shí)務(wù)訓(xùn)練、所學(xué)即所用
專業(yè)理性：理性專業(yè)授課風(fēng)格、有內(nèi)涵更有深度

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)
課程方式：案例分析+沙盤(pán)模擬+實(shí)戰(zhàn)演練

課程大綱
第一講：商業(yè)年金與客戶經(jīng)營(yíng)
一、商業(yè)年金營(yíng)銷價(jià)值與營(yíng)銷誤區(qū)
1. 商業(yè)年金與金融行銷價(jià)值
2. 常見(jiàn)商業(yè)年金營(yíng)銷誤區(qū)
3. 商業(yè)年金客戶經(jīng)營(yíng)4K分析技術(shù)
二、商業(yè)年金的形態(tài)、意義、功用
1. 商業(yè)年金產(chǎn)品設(shè)計(jì)形態(tài)
2. 商業(yè)年金發(fā)展歷程與產(chǎn)品創(chuàng)新
3. 商業(yè)年金基于財(cái)富管理的意義
三、家庭財(cái)富生命周期與年金配置
1. 家庭財(cái)富管理生命周期
2. 財(cái)富生命周期與年金產(chǎn)品
3. 不同財(cái)富生命周期的年金配置

第二講：商業(yè)年金專業(yè)營(yíng)銷技術(shù)——工薪與新中產(chǎn)客群
一、理財(cái)賬戶：家庭理財(cái)賬戶與年金價(jià)值
1. 消亡中的家庭優(yōu)秀理財(cái)習(xí)慣
2. 商業(yè)年金與家庭理財(cái)賬戶建立
訓(xùn)練：商業(yè)年金與家庭理財(cái)習(xí)慣
二、有效儲(chǔ)蓄：商業(yè)年金有效釋放家庭冰山儲(chǔ)蓄
案例：家庭現(xiàn)金流管理尬局
問(wèn)題：家庭有效儲(chǔ)蓄之難
解決：商業(yè)年金助力家庭有效儲(chǔ)蓄
三、子女教育：規(guī)避教育金存續(xù)風(fēng)險(xiǎn)
1. 子女教育規(guī)劃的剛性需求
案例：某家庭子女教育金儲(chǔ)蓄與規(guī)劃
訓(xùn)練：子女教育規(guī)劃與商業(yè)年金配置
四、社保年金：美晚生活、今生無(wú)憂
1. 我國(guó)現(xiàn)有養(yǎng)老體制與社保替代率
案例：某家庭退休儲(chǔ)蓄與規(guī)劃
訓(xùn)練：家庭社保體檢與商業(yè)年金配置

第三講：商業(yè)年金專業(yè)營(yíng)銷技術(shù)——大眾富裕客群
一、退休管理：別讓財(cái)富成為養(yǎng)老的負(fù)擔(dān)
1. 富裕家庭退休管理難題
案例：某家庭全方位退休管理規(guī)劃
訓(xùn)練：退休管理與商業(yè)年金架構(gòu)設(shè)計(jì)
二、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：構(gòu)建職業(yè)轉(zhuǎn)型的資金池
1. 三期疊加的中年危機(jī)
案例：家庭核心競(jìng)爭(zhēng)力構(gòu)建
訓(xùn)練：商業(yè)年金有效促進(jìn)家庭事業(yè)轉(zhuǎn)型
三、金融房產(chǎn)：房產(chǎn)調(diào)控與長(zhǎng)效資產(chǎn)配置
1. 房產(chǎn)調(diào)控的決心與國(guó)策
案例：從實(shí)體房產(chǎn)到金融房產(chǎn)
訓(xùn)練：商業(yè)年金金融房產(chǎn)配置模型
四、原生家庭：認(rèn)知不變、安家之難
1. 城市化進(jìn)程導(dǎo)致的原生態(tài)家庭興起
案例：安家中的原生態(tài)家庭之困
訓(xùn)練：商業(yè)年金有效規(guī)避原生態(tài)家庭風(fēng)險(xiǎn)

第四講：商業(yè)年金專業(yè)營(yíng)銷技術(shù)——企業(yè)主客群
一、跨境配置：海外資產(chǎn)配置、年金先行
1. 全球資產(chǎn)配置趨勢(shì)：跨國(guó)別、跨代際、跨資產(chǎn)
案例：商業(yè)年金與全球資產(chǎn)配置
訓(xùn)練：客戶海外資產(chǎn)配置組合
二、親友援助：救急不就窮、把救助變成援助
1. 企業(yè)主家庭親友援助之難
案例：將援助變成財(cái)富生態(tài)
訓(xùn)練：企業(yè)主親友援助架構(gòu)設(shè)計(jì)
三、投資安全：暴雷不斷、風(fēng)險(xiǎn)不斷
1. 大眾富裕家庭的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
案例：商業(yè)年金+權(quán)益投資
訓(xùn)練：商業(yè)年金投資杠桿圖
四、資產(chǎn)配置：中場(chǎng)年金、防守與進(jìn)攻
1. 危局疊加的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
案例：構(gòu)建中場(chǎng)資產(chǎn)配置
訓(xùn)練：CMS商業(yè)年金配置模型
五、家企隔離：家企經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)為先
1. 創(chuàng)業(yè)維艱、家企之憂
案例：商業(yè)年金與家企業(yè)隔離風(fēng)險(xiǎn)
訓(xùn)練：家企隔離風(fēng)險(xiǎn)模型應(yīng)用

第五講：商業(yè)年金移動(dòng)經(jīng)營(yíng)技術(shù)
一、中國(guó)富裕家庭現(xiàn)狀及年金市場(chǎng)分析
1. 客戶：新中產(chǎn)階級(jí)白皮書(shū)數(shù)據(jù)解讀
2. 產(chǎn)品：中國(guó)商業(yè)年金市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)研判
3. 配置：新中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置策略研究報(bào)告
二、經(jīng)營(yíng)篇——商業(yè)年金客戶經(jīng)營(yíng)技術(shù)
1. 以家庭為單位的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)
2. 以微信為生態(tài)的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)
3. 以社交為核心的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)
三、案例篇——商業(yè)年金移動(dòng)經(jīng)營(yíng)案例庫(kù)
案例一：從子女出生到教育年金配置的經(jīng)營(yíng)流程
案例二：從子女獨(dú)立到退休年金配置的經(jīng)營(yíng)流程
案例三：從陌生社群到企業(yè)主商業(yè)年金配置流程

第六講：商業(yè)年金客戶活動(dòng)經(jīng)營(yíng)
一、商業(yè)年金客戶活動(dòng)常見(jiàn)類型
1. 教育類：子女財(cái)商教育與父母財(cái)商教育
2. 養(yǎng)老類：品質(zhì)退休風(fēng)險(xiǎn)與慈善義工活動(dòng)
3. 宏觀類：宏觀經(jīng)濟(jì)分析與商業(yè)年金價(jià)值
4. 風(fēng)險(xiǎn)類：家庭風(fēng)險(xiǎn)檢視與商業(yè)年金配置
二、小型商業(yè)年金理財(cái)沙龍策劃與實(shí)施
1. 商業(yè)年金活動(dòng)策劃與實(shí)施
工具：商業(yè)年金活動(dòng)策劃表
訓(xùn)練：商業(yè)年金私享活動(dòng)策劃
三、商業(yè)年金客戶活動(dòng)案例與操作手冊(cè)
案例一：教育類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)
案例二：養(yǎng)老類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)
案例三：宏觀類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)
案例四：風(fēng)險(xiǎn)類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)

第七講：商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓(xùn)練畫(huà)布
一、商業(yè)年金業(yè)務(wù)畫(huà)布應(yīng)用說(shuō)明
1. 商業(yè)年金畫(huà)布邏輯
案例庫(kù)說(shuō)明：財(cái)富量級(jí)、場(chǎng)景應(yīng)用
工具說(shuō)明：紙牌、模型、客戶、活動(dòng)、現(xiàn)金流
二、沙盤(pán)：商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓(xùn)練
1. 步驟一：WCC——自有客戶案例萃取
2. 步驟二：KYC——了解你的客戶
3. 步驟三：KYP——了解你的產(chǎn)品
4. 步驟四：DMS——制定營(yíng)銷策略
5. 步驟五：CMC——選擇模式畫(huà)布
三、商業(yè)年金配置案例研究
1. 商業(yè)年金營(yíng)銷方案框架與邏輯
練習(xí)：自有客戶家庭的商業(yè)年金方案
2. 商業(yè)年金解決方案案例集
課程結(jié)束

張羅群老師  財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家
16年財(cái)富管理研究及實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)
FMBA金融管理碩士
CWMA國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理師
AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD認(rèn)證授權(quán)講師
ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)特邀顧問(wèn)
CHFP理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)特邀顧問(wèn)
全國(guó)十佳理財(cái)規(guī)劃師大賽特邀顧問(wèn)/評(píng)委
曾任：中國(guó)平安北京分公司  業(yè)務(wù)督訓(xùn)
曾任：某大型金融咨詢公司  事業(yè)部總經(jīng)理
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：財(cái)富管理、金融培訓(xùn)、金融教育、金融培訓(xùn)......
曾為中國(guó)平安、廣州農(nóng)商行、某三方財(cái)富機(jī)構(gòu)等多家企業(yè)搭建理財(cái)規(guī)劃人才培育體系，在15年的管理培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)中，授課高達(dá)500場(chǎng)次，輔導(dǎo)157個(gè)項(xiàng)目，累計(jì)培訓(xùn)30000人次，滿意度高達(dá)90%以上。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
張老師善于金融教學(xué)研究及培訓(xùn)體系搭建，深諳國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)，一直致力于中國(guó)財(cái)富管理人才的培養(yǎng)及輸送，曾為中國(guó)平安、泰康人壽、陽(yáng)光人壽、光大人壽、廣州農(nóng)商行、北京農(nóng)商行、恒昌等多家金融企業(yè)搭建移動(dòng)學(xué)習(xí)平臺(tái)及理財(cái)規(guī)劃線上學(xué)習(xí)微課體系，輸送課程累計(jì)點(diǎn)擊量累計(jì)突破千萬(wàn)人次學(xué)習(xí)。
除此之外，老師在理財(cái)技術(shù)與財(cái)富管理方面有自己獨(dú)到的見(jiàn)解，能夠?qū)⒗碚撆c實(shí)踐融為一體，曾被大眾理財(cái)、顧問(wèn)云、搜狐財(cái)經(jīng)等多家理財(cái)雜志邀約為固定撰稿人；參與《全球資產(chǎn)配置》、《健康有保》、《全能教練》、《3H希望式營(yíng)銷》、《壽險(xiǎn)客群私域流量》等多個(gè)商業(yè)版權(quán)課程研發(fā)，推動(dòng)財(cái)富管理標(biāo)準(zhǔn)建立。與此同時(shí)，老師對(duì)全國(guó)各地財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、金融院校開(kāi)展實(shí)務(wù)調(diào)研，受CHFP理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)邀請(qǐng)編寫(xiě)《國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師》統(tǒng)編教材第五版、《新金融財(cái)富管理方向》校企專業(yè)共建院校教材，促進(jìn)理財(cái)規(guī)劃與財(cái)富管理標(biāo)準(zhǔn)的建立。

部分成功案例：
連續(xù)3年為中國(guó)人民銀行服務(wù)
→與中國(guó)人民銀行研究生部開(kāi)展廣泛合作，進(jìn)行CWMA國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理、信貸分析師、世界銀行微型金融師認(rèn)證項(xiàng)目培訓(xùn)與實(shí)施，有效促進(jìn)各地理財(cái)經(jīng)理專業(yè)化與國(guó)際化轉(zhuǎn)型，通過(guò)項(xiàng)目實(shí)施完成30余門(mén)課程研發(fā)，培養(yǎng)輸送3000余名專業(yè)化金融人才。
連續(xù)3年為中國(guó)郵儲(chǔ)銀行服務(wù)
→進(jìn)行《家庭保單年檢服務(wù)》、《長(zhǎng)期險(xiǎn)營(yíng)銷技術(shù)》、《客戶經(jīng)營(yíng)與維護(hù)》等課程培訓(xùn)，覆蓋河南、北京、福建、安徽、山東等城市，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名，成功提升中間業(yè)務(wù)營(yíng)銷產(chǎn)能30%。
連續(xù)3年為廣州農(nóng)商銀行服務(wù)
→進(jìn)行“太陽(yáng)系”大賽平臺(tái)開(kāi)發(fā)、選手賽前輔導(dǎo)訓(xùn)練、移動(dòng)學(xué)習(xí)平臺(tái)理財(cái)大賽課程研發(fā)、《國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師》培訓(xùn)等輔導(dǎo)項(xiàng)目，有效促進(jìn)大賽標(biāo)準(zhǔn)與培訓(xùn)體系建立，培訓(xùn)累計(jì)覆蓋2000多人次，成功促進(jìn)機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理專業(yè)化轉(zhuǎn)型與升級(jí)。
連續(xù)6年為中國(guó)平安服務(wù)
→進(jìn)行《精英招募》、《養(yǎng)老客戶沙龍》、《高客開(kāi)拓》等十余門(mén)課程培訓(xùn)，覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、浙江等24個(gè)城市，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員10000多人次，受到公司領(lǐng)導(dǎo)的一致好評(píng)。
→對(duì)24家分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展“CHFP國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師”認(rèn)證推廣項(xiàng)目，促進(jìn)整體代理人隊(duì)伍向理財(cái)規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型，通過(guò)3年項(xiàng)目實(shí)施累計(jì)開(kāi)班級(jí)800多期，累計(jì)輸送3萬(wàn)多名理財(cái)規(guī)劃師。
連續(xù)6年為新華人壽服務(wù)
→進(jìn)行《新華人壽人生財(cái)富規(guī)劃班》、《新華銀代講師培訓(xùn)班》、《精準(zhǔn)營(yíng)銷》等課程培訓(xùn)，覆蓋北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓(xùn)師。
→進(jìn)行《人生財(cái)富規(guī)劃班》項(xiàng)目，有效提升銀代業(yè)務(wù)專業(yè)水平和授課指導(dǎo)能力，提高新華銀代業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，其中，3期項(xiàng)目累計(jì)輸送200多名專業(yè)化銀代講師。
連續(xù)4年為陽(yáng)光人壽服務(wù)
→進(jìn)行陽(yáng)光人壽《移動(dòng)學(xué)習(xí)平臺(tái)搭建》和《理財(cái)規(guī)劃師種子講師傳承》項(xiàng)目，通過(guò)項(xiàng)目的實(shí)施，有效提高專/兼講人員綜合理財(cái)規(guī)劃授課能力，提升陽(yáng)光人壽整體綜合金融的發(fā)展。
→通過(guò)項(xiàng)目實(shí)施，完成線上800余門(mén)微課研發(fā)以及統(tǒng)編內(nèi)部《綜合理財(cái)規(guī)劃》教材，培養(yǎng)和輸送授權(quán)講師90余名，幫助陽(yáng)光保險(xiǎn)集團(tuán)完成人才培養(yǎng)的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型。

部分大賽輔導(dǎo)案例：
北京理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)  《全國(guó)十佳理財(cái)規(guī)劃師大賽》
擔(dān)任大賽的訓(xùn)練導(dǎo)師、微課開(kāi)發(fā)等工作，通過(guò)修訂大賽參賽標(biāo)準(zhǔn)以及輔導(dǎo)參選選手、理財(cái)規(guī)劃訓(xùn)練等，全面提升大賽的標(biāo)準(zhǔn)與水平。目前大賽全面覆蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，遍布全國(guó)30多個(gè)城市，年參會(huì)人數(shù)1.2萬(wàn)人次/年，累計(jì)覆蓋200多萬(wàn)理財(cái)顧問(wèn)及客戶，贏得業(yè)內(nèi)的一致好評(píng)，并指定為后續(xù)大賽的策劃顧問(wèn)。
平安人壽  《中國(guó)平安理財(cái)規(guī)劃大賽》
大賽采用線上平臺(tái)進(jìn)行，老師主要負(fù)責(zé)大賽題庫(kù)、案例、評(píng)審工作，結(jié)合自身研發(fā)的理財(cái)微課為參賽人員進(jìn)行理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)輔導(dǎo)、理財(cái)規(guī)劃方案制作、理財(cái)方案修改與指導(dǎo)、參賽選手方案講解等輔導(dǎo)訓(xùn)練，助力平安壽險(xiǎn)代理人們進(jìn)一步認(rèn)知理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)，提升其財(cái)商素養(yǎng)，更好的展現(xiàn)專業(yè)能力，大賽覆蓋全國(guó)200多個(gè)城市，參賽人數(shù)10萬(wàn)人才，覆蓋70多萬(wàn)保險(xiǎn)從業(yè)者，樹(shù)立行業(yè)優(yōu)質(zhì)的口碑，獲得主辦方的贊揚(yáng)與好評(píng)。
廣州農(nóng)商行  《廣州農(nóng)商行理財(cái)規(guī)劃大賽》
采用線上平臺(tái)與線下賽程結(jié)合的模式進(jìn)行，老師擔(dān)任大賽總策劃師，通過(guò)搭建“太陽(yáng)系”理財(cái)師大賽平臺(tái)，打造“賽中學(xué)、學(xué)中賽”的金牌理財(cái)規(guī)劃師訓(xùn)練體系，有效促進(jìn)廣州農(nóng)商行理財(cái)經(jīng)理整體專業(yè)水平的提升，大賽覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工，參賽人數(shù)2000人次，覆蓋4000多名員工，帶動(dòng)全行綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型，贏得主辦方的高度認(rèn)可。
中啟創(chuàng)優(yōu)  《財(cái)富管理實(shí)訓(xùn)室》
負(fù)責(zé)北京、山東兩地金融財(cái)經(jīng)院校財(cái)富管理實(shí)訓(xùn)室軟硬件研發(fā)工作，完成800課時(shí)財(cái)富管理教材編撰及課程研發(fā)，結(jié)合金融實(shí)務(wù)與創(chuàng)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)搭建院校實(shí)訓(xùn)室，有效助力“產(chǎn)學(xué)育人”項(xiàng)目推進(jìn)。

主講課程：
《年金制勝——家庭理財(cái)、年金為基》
《基金行銷——基金產(chǎn)品、路演行銷》
《客戶經(jīng)營(yíng)——精準(zhǔn)開(kāi)拓、價(jià)值經(jīng)營(yíng)》
《資產(chǎn)配置——趨勢(shì)分析與資產(chǎn)配置》
《師者金融——財(cái)富教練、業(yè)績(jī)引擎》
《金融獵才——獵頭思維、增留精英》

授課風(fēng)格：
邏輯嚴(yán)謹(jǐn)且不失幽默：理性的外表與嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬎季S相互匹配形成特有的授課風(fēng)格，恰到好處的點(diǎn)睛幽默讓學(xué)員輕松掌握技術(shù)難點(diǎn)。
案例分析與情景訓(xùn)練：案例萃取講師自身及周邊MDRT、COT實(shí)務(wù)案例經(jīng)驗(yàn)，以行業(yè)標(biāo)桿、通用案例進(jìn)行授課及案例分析，以學(xué)員自身提交案例進(jìn)行訓(xùn)練，所學(xué)及所用。
理論知識(shí)與實(shí)戰(zhàn)工具：高屋建瓴的理論點(diǎn)撥、易懂、配合實(shí)戰(zhàn)工具落地使用。