課程背景：
● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；
● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；
● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；
作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是從法律案例分析入手，從財(cái)產(chǎn)保全、財(cái)富傳承、稅負(fù)減免的角度出發(fā)，全面使學(xué)員了解《婚姻法》、《繼承法》、《刑法》等法律條例，幫助高凈值客戶規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，并運(yùn)用人壽保單、信托等金融工具為客戶作最佳方案!
課程目標(biāo)：
● 婚姻中的法律風(fēng)險(xiǎn)：通過講解“戀愛、婚前、婚內(nèi)、離婚”四個(gè)婚姻階段中的法律風(fēng)險(xiǎn)案例及規(guī)避方案，引導(dǎo)學(xué)員深了解《婚姻法》的重要內(nèi)容;
● 繼承中的法律風(fēng)險(xiǎn)：通過講解子女的“不動(dòng)產(chǎn)繼承、其它資產(chǎn)繼承、遺產(chǎn)稅”等問題，了解一代到二代之前財(cái)富傳承的潛在風(fēng)險(xiǎn)，及應(yīng)對方案等;
● 企業(yè)家的法律風(fēng)險(xiǎn)：通過從法律角度講解“股權(quán)紛爭、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”等企業(yè)家專屬的法律風(fēng)險(xiǎn)，使學(xué)員明確高凈值企業(yè)家客戶所常見的基本風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對方案；
● 高效傳承工具應(yīng)用：通過講解遺囑、保險(xiǎn)、信托三種常見工具的差異，使學(xué)員明確各種工具在法律上的差異特征，并能更有效地運(yùn)用至客戶的大單開拓及財(cái)富管理操作中;
課程收益：
● 學(xué)員能掌握《婚姻法》的主要內(nèi)容，通過相關(guān)案例，掌握婚姻關(guān)系中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與應(yīng)對方案；
● 學(xué)員能掌握《繼承法》的主要內(nèi)容，通過相關(guān)案例，掌握繼承關(guān)系中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與應(yīng)對方案；
● 學(xué)員能掌握“遺產(chǎn)稅、房產(chǎn)稅”兩大稅種的最新咨詢與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并；
● 學(xué)員能掌握“大額人壽保單、信托、遺囑“等工具特點(diǎn)，在高凈值客戶服務(wù)中能夠有效利用所學(xué)習(xí)的知識(shí)，進(jìn)行銷售促成。
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對象：保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、銀行理財(cái)經(jīng)理
課程方式：理論精講+案例教學(xué)+實(shí)戰(zhàn)演練+互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)+模擬演練教學(xué)
課程大綱
第一講：高凈值人群的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)及需求分析
一、高凈值人群的財(cái)富損失風(fēng)險(xiǎn)
1. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)
2. 繼承風(fēng)險(xiǎn)
3. 政策風(fēng)險(xiǎn)
二、高凈值人群的理財(cái)需求分析
1. 安全性
2. 流動(dòng)性
3. 收益性
第二講：婚姻風(fēng)險(xiǎn)的梳理及防范
一、如何防范戀愛中的風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：送出去的禮物還能要回來嗎？
1. 法商知識(shí)點(diǎn)：“無條件贈(zèng)與”與“附解除條件的贈(zèng)與”解讀
2. 戀愛風(fēng)險(xiǎn)防范“四錦囊”
1）財(cái)務(wù)隔離
2）出資憑證
3）權(quán)屬登記
4）同居協(xié)議
二、如何保衛(wèi)婚前的財(cái)產(chǎn)
案例分析：婚前財(cái)產(chǎn)就是真的屬于自己嗎？
1. 法商知識(shí)點(diǎn)：《婚姻法》關(guān)于共同財(cái)產(chǎn)的定義
2. 婚前財(cái)產(chǎn)保全工具：
1）婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議
2）人壽保單
三、如何搭建穩(wěn)固婚姻的“萬里長城”
案例分析：婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)到底屬于誰
討論：婚內(nèi)房產(chǎn)為何不屬于我？
討論：婚內(nèi)夫妻借款離婚時(shí)要不要還？
1. 法商知識(shí)點(diǎn)：《婚姻法》關(guān)于個(gè)人財(cái)產(chǎn)的定義
2. 如何修筑保衛(wèi)婚姻的萬里長城
1）心中有數(shù)
2）登記造冊
3）相互制約
4）協(xié)商規(guī)劃
四、如何應(yīng)對離婚挑戰(zhàn)
案例分享：離婚了，夢魘就結(jié)束了嗎？
討論：離婚了，前夫的借款，為何要前妻償還？
討論：離婚后發(fā)現(xiàn)前夫有巨額隱匿財(cái)產(chǎn)，該怎么辦？
1. 孩子撫養(yǎng)權(quán)問題
1）原配夫妻離婚后，如何爭取撫養(yǎng)權(quán)
2）半路夫妻結(jié)婚后，如何處理撫養(yǎng)權(quán)
2. 法商知識(shí)點(diǎn)：《婚姻法》關(guān)于共同債務(wù)的定義
第三講：傳承風(fēng)險(xiǎn)的梳理及規(guī)避
一、獨(dú)生子女的繼承風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：獨(dú)生子女的繼承風(fēng)險(xiǎn)
討論：父母的房子一定屬于獨(dú)生子女嗎?
討論：為遺產(chǎn)，至親為何成被告？
討論：同性戀人之間的財(cái)產(chǎn)規(guī)劃問題
1. 法商知識(shí)點(diǎn)：《繼承法》關(guān)于遺囑效力、遺產(chǎn)繼承方法的解讀
二、政策風(fēng)險(xiǎn)——遺產(chǎn)稅與房產(chǎn)稅
1. 遺產(chǎn)稅深度解讀：中國遺產(chǎn)稅及贈(zèng)與稅現(xiàn)狀
2. 房產(chǎn)稅深度解讀：中國房產(chǎn)稅征稅推演分析
第四講：企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)梳理
案例分享：真功夫創(chuàng)始人的悲劇
案例分享：黃老板的擔(dān)保風(fēng)波
一、法商知識(shí)點(diǎn)：《刑法》中企業(yè)家風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)解讀
二、企業(yè)家的財(cái)富保全之道
1. 從不動(dòng)產(chǎn)到股權(quán)資產(chǎn)
2. 從固定資產(chǎn)到價(jià)值資產(chǎn)
3. 從自持資產(chǎn)到代持資產(chǎn)
第五講：財(cái)富管理工具大揭秘
一、信托工具
案例分享：梅艷芳的信托安排
1. 信托發(fā)展史概述與中國信托制度概況
2. 家族信托的法律解讀：
1）資產(chǎn)隔離：防范債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、婚姻風(fēng)險(xiǎn)等，安全性最強(qiáng)
2）助力傳承：防止二代不肯接班、不會(huì)接班，有過渡期
3）靈活私密：受益人指定靈活便捷，信托文件私密性強(qiáng)
4）慈善屬性：添加慈善功能，實(shí)現(xiàn)委托人慈善傳承需求
二、保險(xiǎn)工具
1. 人壽保單的法律特性
1）隔離家庭企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
2）避免個(gè)人資產(chǎn)侵蝕
3）規(guī)避子女婚變風(fēng)險(xiǎn)
4）降低子女傳承成本
5）避免身后遺產(chǎn)大戰(zhàn)
2. 人壽保單的收益性
1）人壽保險(xiǎn)的投資渠道
2）人壽保險(xiǎn)的投資方向
3. 大單銷售的觀念溝通
1）養(yǎng)老切入的大單銷售
2）子女規(guī)劃切入的大單銷售
3）財(cái)富傳承切入的大單銷售
李竟成老師 保險(xiǎn)營銷實(shí)戰(zhàn)專家
重慶智渝律師事務(wù)所特約顧問
11年金融保險(xiǎn)500強(qiáng)企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)
11年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)專家
現(xiàn)任：中國平安 綜合拓展部總監(jiān)
曾任：中國平安保險(xiǎn) 培訓(xùn)部產(chǎn)品負(fù)責(zé)人/銷售企劃部負(fù)責(zé)人
擅長領(lǐng)域：增員+留存系統(tǒng)課程、高凈值客戶營銷、法商+時(shí)政產(chǎn)說會(huì)、創(chuàng)說會(huì)
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
李老師具有8年平安壽險(xiǎn)金融管理培訓(xùn)、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，3年地產(chǎn)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，對金融人才系統(tǒng)搭建、產(chǎn)說會(huì)系統(tǒng)搭建、創(chuàng)說會(huì)系統(tǒng)、高凈值客戶經(jīng)營系統(tǒng)方面有具有較深的理論研究及豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。任職銷售企劃部負(fù)責(zé)人期間，主要負(fù)責(zé)壽險(xiǎn)增員及主顧開拓活動(dòng)案的策劃、推動(dòng)、執(zhí)行：
● 2013年開門紅策劃“富貴人生”推動(dòng)活動(dòng)，當(dāng)年開門紅帶來保費(fèi)2.92億元
● 2014年開門紅策劃“金裕人生”推動(dòng)活動(dòng)，當(dāng)年開門紅帶來保費(fèi)3.35億元
● 2015年開門紅策劃“尊越人生”推動(dòng)活動(dòng)，當(dāng)年開門紅帶來保費(fèi)4.08億元
李老師專注于將宏觀歷史、當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)形勢融入實(shí)戰(zhàn)課程，在保險(xiǎn)高凈值客戶的系列課程中，追求真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，把理論實(shí)戰(zhàn)的知識(shí)運(yùn)用到工作和生活中去，實(shí)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富管理。曾為中國平安保險(xiǎn)公司、平安銀行、平安信托、中國工銀安盛、中國陽光保險(xiǎn)公司、中國百年人壽保險(xiǎn)公司、碧桂園等大型上市公司舉行了數(shù)百場高端客戶產(chǎn)品說明會(huì)，培訓(xùn)會(huì)：
● 為平安人壽重慶、山東、淄博分公司講授開門紅大型產(chǎn)說會(huì)合計(jì)場次達(dá)70多場，服務(wù)近4000多位高端客戶。
● 為中國陽光保險(xiǎn)公司重慶分公司、中國百年人壽保險(xiǎn)公司重慶分公司講授40余場《法商思維與財(cái)富管理》大型產(chǎn)說會(huì)，服務(wù)1200多名高端客戶。
● 為平安銀行重慶分行，講授《新經(jīng)濟(jì)形勢下的財(cái)富管理》銀保產(chǎn)說會(huì)，合計(jì)場次達(dá)24場。
● 為工銀安盛重慶分公司，講授私行客戶答謝會(huì)系列沙龍，累計(jì)場次達(dá)15場。
為碧桂園重慶分公司，講授《地產(chǎn)論道、置業(yè)重慶》客戶推薦會(huì)，累計(jì)場次7場。
幫助客戶了解投資理財(cái)管理之道，掌握投資理財(cái)管理之術(shù)，走上投資理財(cái)管理之路，最后實(shí)現(xiàn)投資理財(cái)管理之夢，累計(jì)授課500余場，學(xué)員2000人次，好評率98%。
主講課程：
01-保險(xiǎn)內(nèi)訓(xùn)
《打贏高端客戶財(cái)富保衛(wèi)戰(zhàn)——高凈值客戶營銷技巧》
《從零到百——打造團(tuán)隊(duì)發(fā)展的高效引擎（增員）》
《玩轉(zhuǎn)年金險(xiǎn)銷售——年金險(xiǎn)銷售技能提升培訓(xùn)》
02-沙龍/答謝會(huì)
《新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理——財(cái)稅改制篇》
《新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理——時(shí)政熱點(diǎn)篇》
《給他/她穩(wěn)穩(wěn)的幸�！ㄉ虒ｍ�(xiàng)篇》
03-創(chuàng)業(yè)說明會(huì)
《為成功而來》——大型創(chuàng)業(yè)說明會(huì)
授課風(fēng)格：
● 課程設(shè)計(jì)結(jié)合時(shí)政熱點(diǎn)，切入角度新穎，緊扣痛點(diǎn)難點(diǎn)
● 授課風(fēng)格多元而靈動(dòng)，語言表現(xiàn)幽默且不失嚴(yán)謹(jǐn)
● 對案例的剖析多運(yùn)維多視角，講解深入淺出，課堂互動(dòng)性極高
● 成熟的舞臺(tái)表現(xiàn)、實(shí)戰(zhàn)的內(nèi)容講述、具有感染力的演繹風(fēng)格
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