基金投資策略與營銷技能提升，黃德權(quán)內(nèi)訓(xùn)課程

《基金投資策略與營銷技能提升》課綱內(nèi)容：

課程背景：
我國理財(cái)市場的發(fā)展已有二十余年，理財(cái)產(chǎn)品種類也較為豐富，適合普通百姓的類型也相對較多。然而，股票投資十投八虧一平一賺，銀行存款與理財(cái)產(chǎn)品收益低，債券投資流動(dòng)性差，信托不僅門檻高且剛性兌付被打破…….
唯有最適合高中低收入的證券投資基金相對最為靠譜。但是，如何選擇適合自己的基金產(chǎn)品？不僅要有正確的理念，也要講求一定的投資策略�；痄N售經(jīng)理或理財(cái)經(jīng)理如何取得客戶信任？如何挖掘客戶需求？如何提出有效解決方案？如何鼓勵(lì)客戶購買？營銷技能也是必備的素質(zhì)之一。

課程收益：
● 讓營銷經(jīng)理全面掌握基金類型及其投資優(yōu)勢
● 能掌握基金產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)狀況，并據(jù)此為客戶進(jìn)行科學(xué)的資產(chǎn)配置
● 加強(qiáng)基金投資理念的認(rèn)知，讓基金為客戶賺大錢
● 掌握基金選擇技巧與投資策略
● 能掌握基金營銷技能，提升服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶黏性，實(shí)現(xiàn)多次營銷

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對象：客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理與基金銷售經(jīng)理等

課程形式及特色：
1. 室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2. 團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3. 模擬演練教學(xué)

課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則
第一講：走進(jìn)基金投資
一、基金是如何賺錢的？
二、投資基金有何優(yōu)勢？適合什么樣的人群？
三、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征與種類
1. 貨幣基金—流動(dòng)性資產(chǎn)管理的好工具
2. 保本基金—養(yǎng)老金管理的選擇
3. 理財(cái)基金—比美銀行理財(cái)產(chǎn)品
4. 債券基金—保守客戶的寶劍
5. 混合基金—中國式好產(chǎn)品
6. 股票基金—會(huì)選讓你賺大錢
7. 指數(shù)基金—既賺指數(shù)又賺錢
8. 分級基金—風(fēng)險(xiǎn)偏好者的玩具

第二講 基金投資行情分析
1. 債券基金行情分析
2. 混合基金行情分析
3. 股票基金與行情分析
4. 指數(shù)基金行情分析

第三講 基金投資策略
一、基金投資的理念
1. 理性
2. 提早
3. 長期
4. 組合
5. 策略
二、如何選擇業(yè)績好風(fēng)險(xiǎn)小的基金?
1. 評估自身風(fēng)險(xiǎn)偏好
2. 確定適合的基金類型
3. 基金業(yè)績排行（短中長期排名均靠前）
4. 基金投資范圍
5. 基金管理公司
6. 參考晨星評級
三、基金投資策略
1. 定期定額投資策略
2. 分批投資策略
3. 主題型基金投資策略
4、基金投資的時(shí)機(jī)策略
四、基金投資的八大誤區(qū)
案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金
五、基于客戶核心理財(cái)目標(biāo)的基金配置與組合營銷
1. 穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2. 望子成龍教育策略
3. 風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生
4. 安享晚年退休計(jì)劃
5. 投投是道投資規(guī)劃

第四講 理財(cái)經(jīng)理的營銷技能提升策略
一、如何取得客戶的信任
案例分析：訪香港某金融理財(cái)中心的啟示
1. 什么是信任關(guān)系？
2. 如何識(shí)別信任關(guān)系？
3. 建立信任關(guān)系的方法
二、如何挖掘客戶的需求
案例分析：老奶奶買水果的啟示
1. 顯性需求與隱性需求
2. 挖掘客戶需求前的注意事項(xiàng)
3. 挖掘客戶需求的三大法寶
4. 挖掘客戶需求的八大誤區(qū)
三、如何提供有效解決方案
1. 無效方案的四大表現(xiàn)
2. 提供有效方案的四大策略
3. 呈現(xiàn)方案的SAB技巧
四、如何促成客戶購買
1. 區(qū)分客戶六大類型
2. 15種促成客戶購買的技巧

第五講 角色扮演與情境演練
    從各小組自薦或推薦2-3名進(jìn)行角色扮演，其中一位為理財(cái)經(jīng)理，另外1-2位為客戶，事先擬定客戶身份。經(jīng)過某個(gè)場景認(rèn)識(shí)后，雙方約定面談，展開基金投資的需求挖掘與營銷活動(dòng)，提升綜合營銷技能。

黃德權(quán)老師  財(cái)富管理規(guī)劃師
理財(cái)規(guī)劃管理實(shí)戰(zhàn)專家
金融碩士研究生導(dǎo)師
中國注冊理財(cái)規(guī)劃師
國家理財(cái)規(guī)劃師首席講師
國家理財(cái)規(guī)劃師高級考評員
財(cái)富傳承管理師聯(lián)盟會(huì)員
中國注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)特約講師、專家組成員
《經(jīng)濟(jì)評論》匿名審稿專家組成員
暨南大學(xué)金融學(xué)課程博士兼高級訪問學(xué)者
某市政府采購中心評標(biāo)委員會(huì)專家組成員
國際金融財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)公司金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)副秘書長
華南理工大學(xué)/華南師范大學(xué)/中山大學(xué)特邀講師
曾任：香港康宏理財(cái)服務(wù)公司丨銷售經(jīng)理/金牌講師
現(xiàn)任：廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)丨金融碩士研究生導(dǎo)師

● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結(jié)構(gòu)的中國貨幣政策研究》等7項(xiàng)省部級課題，在國家核心期刊《經(jīng)濟(jì)評論》（武漢大學(xué)主辦）《中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)》等公開發(fā)表學(xué)術(shù)論文等20余篇。
● 19年高校教學(xué)經(jīng)驗(yàn)：19年專注《金融理財(cái)原理》、《綜合理財(cái)規(guī)劃》、《金融理財(cái)實(shí)務(wù)》、《個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)》等課程的研究和任教，6年專注為300名金融碩士研究生講授《財(cái)富管理》，且指導(dǎo)多屆金融碩士研究生，同時(shí)擔(dān)任大學(xué)生投資理財(cái)規(guī)劃大賽的指導(dǎo)老師，共獲獎(jiǎng)數(shù)超過30項(xiàng)，其中首屆及第二屆高等院校大學(xué)生投資理財(cái)規(guī)劃大賽共獲八項(xiàng)個(gè)人獎(jiǎng)、兩項(xiàng)團(tuán)體獎(jiǎng)、兩項(xiàng)優(yōu)秀指導(dǎo)教師獎(jiǎng)。
● 13年企業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)：曾給中山大學(xué)、華南師范大學(xué)、華南理工大學(xué)和多家企業(yè)集團(tuán)講授《理財(cái)專業(yè)技能》、《綜合理財(cái)規(guī)劃案例分析》、《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》等培訓(xùn)課程，其中所授的《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》廣受學(xué)員歡迎，累計(jì)授課次數(shù)高達(dá)285場，受訓(xùn)總?cè)藬?shù)超過15000人，多次獲得企業(yè)返聘。曾為香港康宏理財(cái)服務(wù)公司近10名客戶提供理財(cái)規(guī)劃方案，為公司帶來業(yè)績增幅10%，在浩霸國際集團(tuán)任職期間，組織了中國注冊理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)及集團(tuán)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)累計(jì)300人次以上，為企業(yè)培養(yǎng)了一批批優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，增長了公司30%的業(yè)績量。

部分授課案例：
為廣州農(nóng)商銀行、中國建設(shè)銀行廣東分行、中國建設(shè)銀行江門分行等多家銀行講授《理財(cái)規(guī)劃師》，合計(jì)課程場次達(dá)200多場，受訓(xùn)總?cè)藬?shù)超10000人。
為新疆大學(xué)的MBA班講授《綜合理財(cái)規(guī)劃與案例分析》課程（3天）
為國稅局廣州市開發(fā)區(qū)分局講授《個(gè)人（家庭）理財(cái)策略》課程講座（3場）
為中國建設(shè)銀行廣東省分行講授《理財(cái)顧問（經(jīng)理）培訓(xùn)》課程（5天）
為中國建設(shè)銀行廣東省分行講授《理財(cái)技能培訓(xùn)》 課程（6天）
為安盛保險(xiǎn)（香港）公司的內(nèi)地交流生講授《綜合理財(cái)》課程（1場）
為中國郵政儲(chǔ)蓄銀行惠州分行講授《財(cái)產(chǎn)分配傳承規(guī)劃》課程（1場）
為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風(fēng)險(xiǎn) 科學(xué)理財(cái)》課程講座（ 1場）
……

主講課程：
理財(cái)規(guī)劃師系列：
《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)》、《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)技能》、《綜合理財(cái)規(guī)劃案例分析》
《金融理財(cái)師》（AFP） 、《注冊金融理財(cái)師》（CFP）串講與詳講培訓(xùn)
銀行：
《銀行理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn)》《金牌理財(cái)師是如何煉成的》
《綜合理財(cái)規(guī)劃建議書的制作》《銀行理財(cái)大賽輔導(dǎo)》
《金融理財(cái)工具與家庭資產(chǎn)配置》《財(cái)富管理與傳承》
《高凈人群的財(cái)富管理之道》《宏觀經(jīng)濟(jì)分析與資產(chǎn)配置策略》
考證系列：
銀行從業(yè)資格證系列：《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》《個(gè)人理財(cái)》《銀行管理》
基金從業(yè)資格證系列：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》
證券從業(yè)資格證系列：《證券市場基本法律法規(guī)》《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》

授課風(fēng)格：
黃老師課程內(nèi)容深入淺出，課堂上大量運(yùn)用案例授課為主的教學(xué)方式，讓學(xué)員在課堂上進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練鞏固課程內(nèi)容，課程內(nèi)容具有專業(yè)性、實(shí)用性和邏輯嚴(yán)密性，老師更是結(jié)合自身資深的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)為學(xué)員們答疑解惑，課程內(nèi)容更是深受學(xué)員們的喜愛。