課程背景：
中國改革開放40年，高凈值人士超過美國，達(dá)187萬人，白領(lǐng)人士更是不計(jì)其數(shù)，是財(cái)富主要持有人群，也是最大理財(cái)需求群。然而，中國金融市場險(xiǎn)象環(huán)生，低風(fēng)險(xiǎn)工具無法追及通脹，高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控；資管新規(guī)對客戶理財(cái)策略產(chǎn)生諸多不利影響；.....如何有效地管理與控制金錢財(cái)富,? 是擺在白領(lǐng)階層與是理財(cái)規(guī)劃師等金融從業(yè)者面前的難關(guān)。
本課程從財(cái)富的真諦、理財(cái)?shù)睦砟顬槠瘘c(diǎn)，結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢及未來趨勢，給中國白領(lǐng)階層制定了一份中國式資產(chǎn)配置策略圖，并結(jié)合案例分析了財(cái)富傳承的三大工具，實(shí)現(xiàn)富過三代不是夢!
課程收益：
● 讓學(xué)員真正理解財(cái)富的真諦與本質(zhì)，樹立正確的財(cái)富觀，學(xué)會(huì)享受生活
● 讓學(xué)員走出理財(cái)誤區(qū)，樹立科學(xué)的理財(cái)理念
● 讓學(xué)員結(jié)合目前投資環(huán)境及未來趨勢合理配置家庭資產(chǎn)
● 讓學(xué)員學(xué)會(huì)運(yùn)用財(cái)富傳承的三大工具
課程特色：
● 學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計(jì)劃
● 注重實(shí)踐：剖析實(shí)戰(zhàn)案例，全心投入學(xué)技能
● 強(qiáng)化實(shí)操：回歸落地方案，知識(shí)燃燒重運(yùn)用
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對象：理財(cái)經(jīng)理 高級理財(cái)顧問
課程方式：理論精讀+案例研討
課程大綱
一、認(rèn)清財(cái)富的本質(zhì)
1. 財(cái)富的真諦——富翁的故事
2. 看懂財(cái)富的本質(zhì)
3. 什么是真正的富有？（均瑤的信）
二、如何管理好財(cái)富？
1. 走出理財(cái)?shù)恼`區(qū)
案例分析：邁克爾•杰克遜理財(cái)?shù)膯⑹?br />
2. 樹立正確的理財(cái)理念
1）理性投資——知己知彼 百戰(zhàn)不殆
2）長期投資——巴菲特在中國也可以
3）價(jià)值投資——并非只有茅臺(tái)
4）組合投資——分散風(fēng)險(xiǎn)有技巧
5）策略投資——需要多大智慧
3. 做好資產(chǎn)配置
1）標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置策略
2）中國式資產(chǎn)配置策略
3）勿入投資陷阱
案例分析系列：各類理財(cái)產(chǎn)品投資陷阱及防范
4. 經(jīng)營好您的婚姻
案例分析：天價(jià)離婚案
三、你該不該貸款？（通過案例分析直觀講解）
1. 貸款種類：等額本息與等額本金
2. 還款期越長越好嗎？
3. 要不要提前還款？
四、富過三代并不難——財(cái)富傳承
1. 遺囑——幸福的宣言
案例分析：獨(dú)生子女為何不能繼承父母的房產(chǎn)
案例分析：誰來繼承這30萬
1）四大功能：最基本的傳承工具
2）太有缺陷：遺囑的五大弱點(diǎn)
3）卻繞不開：遺囑雖不完美但不可少
4）公證一下：到底是不是最好的選擇
2. 保險(xiǎn)——須另眼相看
1）三重境界：正確認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)
2）有法可依：如何使用大額保單進(jìn)行財(cái)富傳承
3）幸福屏障：保單與婚姻財(cái)產(chǎn)保護(hù)
4）安全杠桿：保單傳承具的的獨(dú)特優(yōu)勢
5）保單在財(cái)富傳承中的運(yùn)用案例及解析
3. 家族信托——有錢的游戲（“合法耍流氓”）
1.“中國式離婚”
案例：王寶強(qiáng)可否利用家族信托防范財(cái)產(chǎn)被分
2. 家族信托的十一種功能場景
3. 家族信托如何保護(hù)財(cái)富
國內(nèi)外系列案例分析
黃德權(quán)老師 財(cái)富管理規(guī)劃師
理財(cái)規(guī)劃管理實(shí)戰(zhàn)專家
金融碩士研究生導(dǎo)師
中國注冊理財(cái)規(guī)劃師
國家理財(cái)規(guī)劃師首席講師
國家理財(cái)規(guī)劃師高級考評員
財(cái)富傳承管理師聯(lián)盟會(huì)員
中國注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)特約講師、專家組成員
《經(jīng)濟(jì)評論》匿名審稿專家組成員
暨南大學(xué)金融學(xué)課程博士兼高級訪問學(xué)者
某市政府采購中心評標(biāo)委員會(huì)專家組成員
國際金融財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)公司金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)副秘書長
華南理工大學(xué)/華南師范大學(xué)/中山大學(xué)特邀講師
曾任：香港康宏理財(cái)服務(wù)公司丨銷售經(jīng)理/金牌講師
現(xiàn)任：廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)丨金融碩士研究生導(dǎo)師
● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結(jié)構(gòu)的中國貨幣政策研究》等7項(xiàng)省部級課題，在國家核心期刊《經(jīng)濟(jì)評論》（武漢大學(xué)主辦）《中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)》等公開發(fā)表學(xué)術(shù)論文等20余篇。
● 19年高校教學(xué)經(jīng)驗(yàn)：19年專注《金融理財(cái)原理》、《綜合理財(cái)規(guī)劃》、《金融理財(cái)實(shí)務(wù)》、《個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)》等課程的研究和任教，6年專注為300名金融碩士研究生講授《財(cái)富管理》，且指導(dǎo)多屆金融碩士研究生，同時(shí)擔(dān)任大學(xué)生投資理財(cái)規(guī)劃大賽的指導(dǎo)老師，共獲獎(jiǎng)數(shù)超過30項(xiàng)，其中首屆及第二屆高等院校大學(xué)生投資理財(cái)規(guī)劃大賽共獲八項(xiàng)個(gè)人獎(jiǎng)、兩項(xiàng)團(tuán)體獎(jiǎng)、兩項(xiàng)優(yōu)秀指導(dǎo)教師獎(jiǎng)。
● 13年企業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)：曾給中山大學(xué)、華南師范大學(xué)、華南理工大學(xué)和多家企業(yè)集團(tuán)講授《理財(cái)專業(yè)技能》、《綜合理財(cái)規(guī)劃案例分析》、《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》等培訓(xùn)課程，其中所授的《金牌理財(cái)規(guī)劃師的煉成術(shù)》廣受學(xué)員歡迎，累計(jì)授課次數(shù)高達(dá)285場，受訓(xùn)總?cè)藬?shù)超過15000人，多次獲得企業(yè)返聘。曾為香港康宏理財(cái)服務(wù)公司近10名客戶提供理財(cái)規(guī)劃方案，為公司帶來業(yè)績增幅10%，在浩霸國際集團(tuán)任職期間，組織了中國注冊理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)及集團(tuán)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)累計(jì)300人次以上，為企業(yè)培養(yǎng)了一批批優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，增長了公司30%的業(yè)績量。
部分授課案例：
為廣州農(nóng)商銀行、中國建設(shè)銀行廣東分行、中國建設(shè)銀行江門分行等多家銀行講授《理財(cái)規(guī)劃師》，合計(jì)課程場次達(dá)200多場，受訓(xùn)總?cè)藬?shù)超10000人。
為新疆大學(xué)的MBA班講授《綜合理財(cái)規(guī)劃與案例分析》課程（3天）
為國稅局廣州市開發(fā)區(qū)分局講授《個(gè)人（家庭）理財(cái)策略》課程講座（3場）
為中國建設(shè)銀行廣東省分行講授《理財(cái)顧問（經(jīng)理）培訓(xùn)》課程（5天）
為中國建設(shè)銀行廣東省分行講授《理財(cái)技能培訓(xùn)》 課程（6天）
為安盛保險(xiǎn)（香港）公司的內(nèi)地交流生講授《綜合理財(cái)》課程（1場）
為中國郵政儲(chǔ)蓄銀行惠州分行講授《財(cái)產(chǎn)分配傳承規(guī)劃》課程（1場）
為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風(fēng)險(xiǎn) 科學(xué)理財(cái)》課程講座（ 1場）
……
主講課程：
理財(cái)規(guī)劃師系列：
《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)》、《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)技能》、《綜合理財(cái)規(guī)劃案例分析》
《金融理財(cái)師》（AFP） 、《注冊金融理財(cái)師》（CFP）串講與詳講培訓(xùn)
銀行：
《銀行理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn)》《金牌理財(cái)師是如何煉成的》
《綜合理財(cái)規(guī)劃建議書的制作》《銀行理財(cái)大賽輔導(dǎo)》
《金融理財(cái)工具與家庭資產(chǎn)配置》《財(cái)富管理與傳承》
《高凈人群的財(cái)富管理之道》《宏觀經(jīng)濟(jì)分析與資產(chǎn)配置策略》
考證系列：
銀行從業(yè)資格證系列：《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》《個(gè)人理財(cái)》《銀行管理》
基金從業(yè)資格證系列：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》
證券從業(yè)資格證系列：《證券市場基本法律法規(guī)》《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》
授課風(fēng)格：
黃老師課程內(nèi)容深入淺出，課堂上大量運(yùn)用案例授課為主的教學(xué)方式，讓學(xué)員在課堂上進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練鞏固課程內(nèi)容，課程內(nèi)容具有專業(yè)性、實(shí)用性和邏輯嚴(yán)密性，老師更是結(jié)合自身資深的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)為學(xué)員們答疑解惑，課程內(nèi)容更是深受學(xué)員們的喜愛。
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