提高政治站位——商業(yè)銀行全面提升反洗錢合規(guī)執(zhí)行力，蔡冰內(nèi)訓(xùn)課程

《提高政治站位——商業(yè)銀行全面提升反洗錢合規(guī)執(zhí)行力》課綱內(nèi)容：

課程背景：
2018年9月底，人民銀行要求將洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理納入法人金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，與其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作齊頭并進(jìn)，徹底將反洗錢工作推向一個(gè)新的高度。
2019年隨著反洗錢工作不斷深化，金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不斷提高，中資銀行加強(qiáng)反洗錢工作走向全面合規(guī)已成為必要。
2020年初步形成“三反”法律體系。然而，反洗錢罰單井噴、反洗錢整肅節(jié)奏持續(xù)加強(qiáng)的背景之下，金融市場(chǎng)反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)已全方位的進(jìn)入了一個(gè)“大市場(chǎng)，大競(jìng)爭(zhēng)，大監(jiān)管”的時(shí)代…….
本課程站在管理者層面，通過(guò)國(guó)內(nèi)外監(jiān)管動(dòng)態(tài)、反洗錢和反恐怖融資、國(guó)際制裁、國(guó)內(nèi)處罰、現(xiàn)場(chǎng)檢查等進(jìn)行闡述，從金融義務(wù)機(jī)構(gòu)要做什么？為什么做？怎么做？的角度提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以期為管理者們提供有價(jià)值的參考。

課程收益：
■ 幫助學(xué)員了解反洗錢最新規(guī)定和知識(shí)，增強(qiáng)反洗錢的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力。
■幫助學(xué)員結(jié)合實(shí)際工作履行反洗錢合規(guī)的手段及措施，提高學(xué)員反洗錢工作水平。

工具：
最新：反洗錢監(jiān)管新政與動(dòng)向

課程方式：課堂講授+案例分析+小組討論+現(xiàn)場(chǎng)答疑
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：
1. 銀行管理人員
1）總行／分行合規(guī)負(fù)責(zé)人及相關(guān)高管人員
2）支行反洗錢崗位主管行長(zhǎng)／副行長(zhǎng)、合規(guī)主管
2. 銀行業(yè)務(wù)部門(mén)主管
1）總行／分行合規(guī)部、國(guó)際結(jié)算部、運(yùn)營(yíng)管理部、會(huì)計(jì)部、零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、內(nèi)審稽核部等其他業(yè)務(wù)部門(mén)相關(guān)
2）支行網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)

課程大綱
第一講：國(guó)際與國(guó)內(nèi)當(dāng)前反洗錢工作面臨的形勢(shì)和金融機(jī)構(gòu)努力方向
一、美國(guó)史上最高罰款誕生——某外資銀行洗錢案支付巨額美元罰款案例
1. 引出反洗錢合規(guī)文化的重要性
二、各國(guó)調(diào)整反洗錢監(jiān)管的法令和監(jiān)管力度
1. 美國(guó)紐約州合規(guī)官負(fù)責(zé)制
2. 反洗錢過(guò)失追究刑事責(zé)任
3. 腐敗、詐騙罪和洗錢罪被判死刑
4. 美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局的罰款數(shù)據(jù)
5. 巨額罰款事件給銀行帶來(lái)的代價(jià)
6. 2018歐洲議會(huì)就利用刑法打擊洗錢犯罪的新法規(guī)達(dá)成協(xié)議
三、中資銀行海外反洗錢挑戰(zhàn)
1. 中資銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)受關(guān)注度越來(lái)越高
2. 國(guó)際反洗錢監(jiān)管加碼，中資銀行在海外罰款的數(shù)據(jù)
3. 中資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)注點(diǎn)改變：拓展業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向風(fēng)險(xiǎn)控制
四、反洗錢新辦法、新形勢(shì)與監(jiān)管要求及導(dǎo)向
1. 反洗錢在中國(guó)
2. 當(dāng)前國(guó)內(nèi)銀行反洗錢工作形勢(shì)
3. 國(guó)內(nèi)外反洗錢監(jiān)管不斷深化，人民銀行反洗錢合規(guī)管理要求更高
1）檢查方式重大調(diào)整
2）檢查滲透度加大
3）處罰金額加大
4）處罰數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)力度加大
4. 2017、2018、2019、2020年初人行行政處罰要點(diǎn)解析（注：銀行內(nèi)部加強(qiáng)反洗錢管理具體措施和啟示）
5. 金融機(jī)構(gòu)需努力的方向（注：銀行內(nèi)部加強(qiáng)反洗錢管理具體措施）
6. 反洗錢是一個(gè)系統(tǒng)性工程（某證券公司處罰案例）
7. 國(guó)內(nèi)銀行從事反洗錢工作的困惑
8. “一帶一路”倡議下 中國(guó)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)反洗錢的挑戰(zhàn)和措施
9. 他行反洗錢主動(dòng)合規(guī)經(jīng)驗(yàn)借鑒
10. 反洗錢工作強(qiáng)化公司治理
1）任命獨(dú)立反洗錢負(fù)責(zé)人
2）董事會(huì)與業(yè)務(wù)條線的責(zé)任范圍
3）信息數(shù)據(jù)采集、保存
4）數(shù)據(jù)跨境傳遞的監(jiān)管要求
11. 金融行動(dòng)特別工作組公布中國(guó)反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告，對(duì)銀行業(yè)反洗錢工作的后續(xù)影響（注：銀行內(nèi)部應(yīng)該從哪些方面去加強(qiáng)反洗錢的管理）
1）有效性評(píng)估情況
2）存在問(wèn)題和建議
3）融入具體業(yè)務(wù)，金融行業(yè)應(yīng)在哪些方面優(yōu)先行動(dòng)

第二講：理解反洗錢和反恐怖融資
1. 反洗錢和反恐怖融資的相同與區(qū)別
2. 中國(guó)法下各類反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)
3. 中國(guó)洗錢案件主要涉及的犯罪類型
4. 中國(guó)洗錢上游7大犯罪
5. 中國(guó)洗錢案件特點(diǎn)——地域、業(yè)務(wù)

第三講：法律法規(guī)、法律責(zé)任和注意事項(xiàng)
1. 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
2. 注意事項(xiàng)
3. 法律法規(guī)

第四講：最新監(jiān)管政策解讀
1. 中國(guó)人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)執(zhí)行要求的通知銀發(fā)[2017]99號(hào)
2. 《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117號(hào)文）
3. 《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（235號(hào)文）
4. 《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》（銀辦發(fā)【2018】230號(hào)）
5. 《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)[2018]130）
6. 《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)﹝2018﹞164號(hào)）

第五講：金融機(jī)構(gòu)如何配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查
1. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢協(xié)查的意義
2. 協(xié)助實(shí)施臨時(shí)凍結(jié)措施
3. 人民銀行開(kāi)展調(diào)查核實(shí)可疑交易的前提情況
1）金融機(jī)構(gòu)予以配合提供有關(guān)文件和資料的三種情況
2）人行開(kāi)展調(diào)查的正規(guī)手續(xù)
3）人行開(kāi)展調(diào)查的權(quán)限
4）處理結(jié)果
4. 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容
1）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的流程
2）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的分析評(píng)估方式
3）金融機(jī)構(gòu)配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的措施
5. 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容
1）現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查條件
2）現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容
6. 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管檢查重點(diǎn)
1）客戶身份識(shí)別（三大重點(diǎn)環(huán)節(jié)）
2）客戶風(fēng)險(xiǎn)分類
3）客戶身份資料及交易記錄保存
4）大額交易和可疑交易報(bào)告

總結(jié)：：課程結(jié)束

蔡冰老師 銀行風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)管理實(shí)戰(zhàn)專家
資深銀行金融講師
中國(guó)銀行認(rèn)證培訓(xùn)師
14年銀行運(yùn)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)
6年銀行培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
26年（中外資）銀行工作經(jīng)驗(yàn)
曾任：某城商銀行總部丨運(yùn)營(yíng)規(guī)劃室經(jīng)理
曾任：恒生銀行（中國(guó)）丨分行營(yíng)運(yùn)部經(jīng)理
曾任：中國(guó)銀行丨支行行長(zhǎng)/個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理
蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經(jīng)歷，歷任大堂經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總行運(yùn)營(yíng)規(guī)劃師經(jīng)理等職務(wù)，曾負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財(cái)、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，多次因突出的管理運(yùn)營(yíng)能力，獲得監(jiān)管部門(mén)口頭及紅頭文件表?yè)P(yáng)。在分行/支行/總行三個(gè)層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運(yùn)營(yíng)管理理念及模式、在風(fēng)險(xiǎn)防范控制、新網(wǎng)點(diǎn)籌建和網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)突發(fā)事件處理上具有豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。
蔡老師有超過(guò)6年的銀行培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)管理等領(lǐng)域，結(jié)合大量商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例，自主設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)了《銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》、《反洗錢與實(shí)操技巧》等課程，曾經(jīng)為中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商行、廣發(fā)行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)控等管理培訓(xùn)，累計(jì)上萬(wàn)余學(xué)員，課程滿意度達(dá)90%。

工作經(jīng)歷：
◆ 3年城商行：某城商行總部丨運(yùn)營(yíng)規(guī)劃室經(jīng)理
負(fù)責(zé)全行14家分行，108家網(wǎng)點(diǎn)，839位運(yùn)營(yíng)人員管理；負(fù)責(zé)全行運(yùn)營(yíng)管理頂層設(shè)計(jì)與運(yùn)營(yíng)考核方案制定與評(píng)估，包括現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)防控方案的執(zhí)行管理分析，推動(dòng)方案落地實(shí)施。
◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國(guó)）丨 廣州分行營(yíng)運(yùn)部經(jīng)理（珠三角區(qū)域管理）
負(fù)責(zé)佛山、順德、江門(mén)、中山、惠州等7個(gè)珠三角地區(qū)異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監(jiān)管要求保持高度一致。其中親自主導(dǎo)珠海、江門(mén)、汕頭3個(gè)城市支行開(kāi)行籌建，支援和負(fù)責(zé)人民銀行與銀監(jiān)局各項(xiàng)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入申請(qǐng)和驗(yàn)收工作。
◆ 16年國(guó)有銀行：中國(guó)銀行丨支行行長(zhǎng)/個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理
負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財(cái)、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，及全行銀行卡市場(chǎng)拓展、商戶開(kāi)拓與維護(hù)、清算等工作。因所帶團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)務(wù)突出，受邀到廣東省分行全省會(huì)議中作分享報(bào)告。

部分統(tǒng)籌項(xiàng)目/培訓(xùn)案例：
◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運(yùn)營(yíng)條線工作人員，進(jìn)行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)案例課程培訓(xùn)，通過(guò)案例全面樹(shù)立員工的合規(guī)意識(shí)與底線意識(shí)，提高員工責(zé)任心，增強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范水平，減少損失，提升業(yè)績(jī)。
◆ 曾定期為廣東中國(guó)銀行22家支行網(wǎng)點(diǎn)、清遠(yuǎn)培訓(xùn)中心進(jìn)行個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷等培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象涵蓋銀行的支行副行長(zhǎng)、儲(chǔ)蓄主管、理財(cái)客戶經(jīng)理及柜面人員等各級(jí)人員，課程落地實(shí)戰(zhàn)，深受學(xué)員的一致好評(píng)。
◆ 某商業(yè)銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓(xùn)策劃方案
◆ 某商業(yè)銀行 2016.11-2017.3 運(yùn)營(yíng)內(nèi)部計(jì)價(jià)項(xiàng)目
◆ 某商業(yè)銀行 2014.11-2015.11“客戶之聲”（VOC）管理系統(tǒng)項(xiàng)目

主講課程：
《反洗錢與實(shí)操技巧》
《商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》
《商業(yè)銀行員工行為管理與合規(guī)文化建設(shè)》
《商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范》
《2020“強(qiáng)監(jiān)管”下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)管理》
《2020提高政治站位—— 商業(yè)銀行全面提升反洗錢合規(guī)執(zhí)行力》
《行穩(wěn)致遠(yuǎn)  心存敬畏——銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監(jiān)管走向》
《智能化趨勢(shì)下運(yùn)營(yíng)主管職業(yè)素養(yǎng)與管理能力提升培訓(xùn)——向研討借力，讓思維閃光》

授課風(fēng)格：
互動(dòng)性高：幽默熱情，親和力強(qiáng)，善于營(yíng)造輕松愉悅的學(xué)習(xí)氛圍，善于調(diào)動(dòng)學(xué)員積極性；
實(shí)用性強(qiáng)：注重理論與實(shí)踐，以解決銀行實(shí)際問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)，案例豐富，落地性強(qiáng)。

服務(wù)過(guò)的客戶：
外資銀行：恒生銀行（中國(guó)）有限公司廣州分行、永亨銀行（中國(guó)）有限公司廣州分行……
國(guó)有銀行：中國(guó)銀行廣東省分行清遠(yuǎn)培訓(xùn)中心、中國(guó)銀行東山支行、中國(guó)銀行湖北省分行、中國(guó)銀行湖南省分行、中國(guó)銀行浙江省分行、中國(guó)銀行梁溪支行、中國(guó)銀行義烏分行、中國(guó)建設(shè)銀行廣西區(qū)分行、建設(shè)銀行玉林分行、建設(shè)銀行山東省分行、建設(shè)銀行深圳鹽田支行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行寧波分行、農(nóng)業(yè)銀行廣州白云支行、農(nóng)業(yè)銀行增城支行、農(nóng)業(yè)銀行宜春分行、交通銀行中山分行、交通銀行蘇州分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行茂名分行、郵儲(chǔ)銀行陽(yáng)江分行、郵儲(chǔ)銀行廈門(mén)分行、郵儲(chǔ)銀行甘肅分行、郵儲(chǔ)銀行三明分行、吉林省郵政儲(chǔ)蓄銀行、烏魯木齊郵儲(chǔ)銀行、廣西南寧郵儲(chǔ)銀行……
銀行業(yè)協(xié)會(huì)：（哈密銀行業(yè)協(xié)會(huì)、喀什銀行業(yè)協(xié)會(huì)、伊犁銀行業(yè)協(xié)會(huì)、昌吉銀行業(yè)協(xié)會(huì)、阿克蘇銀行業(yè)協(xié)會(huì)、塔城銀行業(yè)協(xié)會(huì)、吐魯番銀行業(yè)協(xié)會(huì)、石河子銀行業(yè)協(xié)會(huì)……共10多家）、周口銀行業(yè)協(xié)會(huì)……
城商農(nóng)信村鎮(zhèn)行：廣東南粵銀行、廣州銀行總行、河南省農(nóng)信社、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用聯(lián)社、甘肅省聯(lián)社、甘肅靖遠(yuǎn)農(nóng)商銀行、湖南衡南農(nóng)商銀行、邯鄲成安聯(lián)合信用社、湘西土家族苗族自治區(qū)龍山農(nóng)村商業(yè)銀行、祁東縣農(nóng)信社、遵化市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、樂(lè)亭聯(lián)社、遷安農(nóng)商行、遷西農(nóng)信社、內(nèi)蒙農(nóng)信社、陽(yáng)江農(nóng)信社、萬(wàn)全縣農(nóng)商行、新興農(nóng)商銀行、云浮農(nóng)信社、肇慶農(nóng)信社、漢中聯(lián)合信用社、留壩農(nóng)信社、鎮(zhèn)巴農(nóng)商行、西鄉(xiāng)農(nóng)商銀行、靜寧農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、臺(tái)山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、陸豐市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、赤坎聯(lián)社、徐聞農(nóng)信社、高要農(nóng)商銀行、鶴山農(nóng)信社、肇慶鼎湖區(qū)農(nóng)信社、惠州農(nóng)商行、河源東源農(nóng)商行、安徽休寧農(nóng)商行、蘭州農(nóng)商行、江都農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、嘉興農(nóng)商行、武岡農(nóng)商行、武穴農(nóng)商行、濟(jì)源農(nóng)商行、浙江余姚農(nóng)商銀行、辛集農(nóng)商行、沁陽(yáng)村鎮(zhèn)銀行、長(zhǎng)沙農(nóng)商行、天津津南中心支行、鄭州市郊農(nóng)村信用社、淮安農(nóng)商行、邵陽(yáng)農(nóng)商行、汨羅農(nóng)商行、永年聯(lián)社、城固農(nóng)信社、鹽亭聯(lián)社、泗洪農(nóng)商行、啟東農(nóng)商行、惠州農(nóng)商行、祁陽(yáng)農(nóng)商行、四會(huì)農(nóng)商行、紫金農(nóng)商行、紅安農(nóng)信社、如皋農(nóng)商行、長(zhǎng)白山農(nóng)商行、珠海農(nóng)商行、無(wú)錫農(nóng)商行、廣漢農(nóng)商行、營(yíng)山農(nóng)商行、資陽(yáng)農(nóng)商行、盤(pán)龍區(qū)聯(lián)社、橫山農(nóng)商行、洱源農(nóng)商行、平頂山農(nóng)商行、龍川農(nóng)商行、梅州農(nóng)商行、廣西蒼梧聯(lián)社、蘭州農(nóng)商行、歙縣農(nóng)商行……
股份制銀行：華夏銀行湖南省分行、廣發(fā)銀行中山分行、廣發(fā)銀行河源分行、杭州銀行深圳分行、天津銀行、天津銀行第四中心支行、紅塔銀行、興業(yè)銀行宜昌分行、興業(yè)銀行黃石市分行、華夏銀行重慶分行、晉中銀行、中信銀行哈爾濱分行、中信銀行南京分行、華夏銀行濟(jì)南分行、徽商銀行、貴州郵政、武漢漢口銀行、哈爾濱龍江銀行、浦發(fā)銀行深圳分行……
其他行業(yè)：東山區(qū)人民醫(yī)院、廣東質(zhì)量監(jiān)督局營(yíng)業(yè)部……