新消費(fèi)、新理念、新助力-2020中國(guó)財(cái)富管理與保險(xiǎn)，郭巍內(nèi)訓(xùn)課程

《新消費(fèi)、新理念、新助力-2020中國(guó)財(cái)富管理與保險(xiǎn)》課綱內(nèi)容：

課程背景：
    2020年，正值中華傳統(tǒng)新春佳節(jié)，新型冠狀病毒感染肺炎疫情由武漢迅速向全國(guó)蔓延。為避免人口大規(guī)模流動(dòng)和聚集而產(chǎn)生大規(guī)模傳染風(fēng)險(xiǎn)，武漢決定封城，各地采取了居家隔離等防控措施。一時(shí)間，全國(guó)上下對(duì)本次疫情的關(guān)注和擔(dān)憂程度前所未有。那么，疫情對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)及財(cái)富管理行業(yè)影響有多大？保險(xiǎn)行業(yè)如何應(yīng)對(duì)以及如何把握機(jī)遇進(jìn)行轉(zhuǎn)型？

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：高凈值人群
課程方式：實(shí)戰(zhàn)講授+案例分析+調(diào)研問(wèn)卷+模式解析

課程大綱
第一講：經(jīng)濟(jì)總量不重要，質(zhì)量人均才重要-2020年中國(guó)經(jīng)濟(jì)整體分析
一、疫情對(duì)于全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展體系影響
1. 美股重創(chuàng)——美歐消費(fèi)
2. 紅利依舊——中國(guó)制造
3. 差距分化——澳俄資源
4. 靜觀其變——中東油氣
5. 蓄勢(shì)待發(fā)——非洲大陸
二、本次新型冠狀病毒感染肺炎發(fā)展情況基本梳理與分析
1. 雪上加霜、共克時(shí)艱-中國(guó)經(jīng)濟(jì)整體發(fā)展走勢(shì)
2. 貨幣財(cái)政、雙輪驅(qū)動(dòng)-新基建與地方債擔(dān)當(dāng)主力
3. 一體化發(fā)展、核心城市群打造-中國(guó)發(fā)展四梁八柱
4. 央行降準(zhǔn)、流動(dòng)性釋放-中小微企業(yè)的好日子來(lái)了
三、國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力源泉分析
1. 美國(guó)的知識(shí)
2. 歐洲的審美
3. 日本的技術(shù)
4. 中國(guó)的人力
5. 俄國(guó)的武力
6. 非洲的潛力
7. 中東的神秘
四、全球局勢(shì)與格局
1. 生死看淡、不服就干-商人川普的美國(guó)價(jià)值觀
2. 唇亡齒寒、戰(zhàn)車引領(lǐng)-英法德引領(lǐng)歐洲復(fù)蘇
3. 資源腹地、人口紅利-東南亞連續(xù)10年的GDP增長(zhǎng)
4. 戰(zhàn)亂不斷、徘徊不前-中東復(fù)興之路漫漫
5. 一切都好、只要垂暮-日本經(jīng)濟(jì)失去的二十年與人口老齡化
6. 一帶一路、攜手前進(jìn)-走出饑餓的人口高速增長(zhǎng)的非洲
7. 撲朔迷離、縱橫交錯(cuò)-朝鮮半島的合縱連橫
五、網(wǎng)紅的力量——新科技革命引領(lǐng)新一輪復(fù)蘇
1. 全球經(jīng)濟(jì)新周期與新科技
2. 不務(wù)正業(yè)的Youtube、twitter、insgram、Amazon、Facebook、google、IBM與APPLE
3. 互聯(lián)網(wǎng)、人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、生物醫(yī)藥
六、危機(jī)后才明白誰(shuí)是全球金融老大——美聯(lián)儲(chǔ)全球金融的風(fēng)向標(biāo)
1. 次貸危機(jī)引發(fā)的美聯(lián)儲(chǔ)的量化寬松
2. 經(jīng)濟(jì)回暖后的美聯(lián)儲(chǔ)縮表與加息
3. 制造業(yè)回流與美國(guó)經(jīng)濟(jì)危機(jī)后的崛起
4. 石油與美金是控制全球經(jīng)濟(jì)的不二法寶
七、貿(mào)易戰(zhàn)與美聯(lián)儲(chǔ)的陰謀
1. 一場(chǎng)必然的沖突-中美貿(mào)易戰(zhàn)
2. 中美貿(mào)易戰(zhàn)根源解析與影響
3. 美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策出臺(tái)的背景
4. 美聯(lián)儲(chǔ)此輪縮表的目的與降息
5. 美聯(lián)儲(chǔ)加息對(duì)新型經(jīng)濟(jì)體的影響
八、沒(méi)有出口就沒(méi)有經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)——四十年中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展四代模式
1. 黑貓白貓、發(fā)展硬道1978年-2000年
2. 入主世貿(mào)、融入全球2000年-2008年
3. 黃金時(shí)代、百花齊放2008年-2014年-
4. 騰龍花鳥(niǎo)、鳳凰涅槃2014年-2020年
九、穩(wěn)字當(dāng)頭——“六穩(wěn)”下的2020年中國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
1. 穩(wěn)就業(yè)-握牢紅線
2. 穩(wěn)金融-守住底線
3. 穩(wěn)外貿(mào)-開(kāi)拓外線
4. 穩(wěn)外資-增加內(nèi)線
5. 穩(wěn)投資-打開(kāi)多線
6. 穩(wěn)預(yù)期-控制上線
7. 中美貿(mào)易戰(zhàn)緩和
8. 2020年我國(guó)的貨幣、財(cái)政、稅收、金融政策走勢(shì)分析
9. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策-科學(xué)穩(wěn)健、逆周期調(diào)節(jié)、供給側(cè)結(jié)構(gòu)改革、動(dòng)態(tài)平衡
10. 貨幣政策-流動(dòng)性充裕、信貸規(guī)模擴(kuò)張、降成本、緩小微
11. 財(cái)政政策-提質(zhì)增效積極的財(cái)政政策、壓支出、保民生
12. 區(qū)域經(jīng)濟(jì)-都市圈城市群、京津冀、長(zhǎng)三角、粵港澳
13. 資本市場(chǎng)-創(chuàng)業(yè)板、新三板
14. 匯率政策-人民幣走勢(shì)區(qū)域分析
15. 金融風(fēng)險(xiǎn)防范-穩(wěn)健適度
16. 房地產(chǎn)-城市更新與舊改、都市圈房地產(chǎn)崛起
17. 國(guó)企改革-三年行動(dòng)方案
18. 投資政策-加大外資引進(jìn)
19. 產(chǎn)業(yè)政策-設(shè)備更新技改投入、文體旅產(chǎn)業(yè)發(fā)展、產(chǎn)業(yè)消費(fèi)雙升級(jí)
十、青蝙蝠、黑天鵝、灰犀牛- 2020中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的手段與挑戰(zhàn)
1. 投資-政府投資四萬(wàn)億的總結(jié)與美金加息縮表
2. 消費(fèi)-高房?jī)r(jià)背后的消費(fèi)降級(jí)
3. 出口-中美貿(mào)易戰(zhàn)將產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移進(jìn)行時(shí)終結(jié)
4. 低端產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移到東南亞
5. 中國(guó)產(chǎn)業(yè)升級(jí)任重道遠(yuǎn)
6. 經(jīng)濟(jì)增速放緩、產(chǎn)業(yè)衰退
7. 高杠桿作用下的企業(yè)無(wú)力崛起
8. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)依舊存在
9. 貨幣貶值預(yù)期加大
10. 過(guò)剩產(chǎn)能無(wú)法消化
11. 老齡化速度加快
12. 政府負(fù)債繼續(xù)加大
十一、不忘初心，牢記使命——鄧公改開(kāi)42年與全球貿(mào)易分工及一帶一路戰(zhàn)略
1. 富起來(lái)-我與全球做生意-產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移
2. 強(qiáng)起來(lái)-全球與我做生意-產(chǎn)業(yè)集聚
3. 沖出重圍-中國(guó)一帶一路戰(zhàn)略
4. 走向輝煌-全球產(chǎn)能輸出與中國(guó)經(jīng)濟(jì)新一輪崛起

第二講：財(cái)富管理規(guī)劃的戰(zhàn)略選擇與布局
一、財(cái)富管理行業(yè)的宏觀發(fā)展機(jī)遇
1. 公對(duì)私私人財(cái)富管理領(lǐng)域成為銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、三方理財(cái)?shù)臓?zhēng)奪焦點(diǎn)
2. 高凈值人群的財(cái)富隔離體系不夠健全-因公損私成為常態(tài)
3. 高凈值人群的危機(jī)
4. 私人財(cái)富管理的內(nèi)涵
5. 私人財(cái)富的安全
二、對(duì)沖政治風(fēng)險(xiǎn)——中國(guó)企業(yè)家的核心擔(dān)憂-資產(chǎn)的獨(dú)占性
1. 國(guó)際形勢(shì)動(dòng)蕩地緣政治風(fēng)險(xiǎn)突出
2. 中國(guó)的特殊國(guó)情導(dǎo)致中國(guó)創(chuàng)富容易于美國(guó)
3. 財(cái)富的游離
4. 富人熱衷與海外資產(chǎn)配置
三、對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)——經(jīng)濟(jì)浪潮風(fēng)起云涌
四、保險(xiǎn)資產(chǎn)傳承——越富有越貧窮-保險(xiǎn)的免稅功能
1. 孩子不能復(fù)制本人的創(chuàng)富技能
2. 確保孩子未來(lái)基本富裕的生活
3. 防止孩子過(guò)早擁有財(cái)富而敗家
4. 雖然給孩子錢，但控制權(quán)在手
5. 專屬孩子的錢，不因婚姻而變
五、合理規(guī)避債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)——錢是銀行的不是自己的
11. 投保人
2. 受益人
六、資產(chǎn)配置階層論——階層保持靠傳承
1. 中產(chǎn)階級(jí)：風(fēng)險(xiǎn)保障、養(yǎng)老規(guī)劃、子女海外移民規(guī)劃
2. 富裕階層：跨境資產(chǎn)配置、移民、海外置業(yè)
3. 超高凈值階層：資產(chǎn)傳承、家族信托、稅務(wù)籌劃、企業(yè)金融
七、資產(chǎn)分類
1. 境外固定收益類資產(chǎn)
2. 境外權(quán)益類資產(chǎn)
3. 境外房地產(chǎn)
4. 企業(yè)直投的產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)
5. 標(biāo)準(zhǔn)股權(quán)資產(chǎn)
6. 非標(biāo)股權(quán)資產(chǎn)
7. 標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)資產(chǎn)
8. 非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)
八、人民幣走出去的合規(guī)渠道
1. 個(gè)人出境方式
2. 貿(mào)易出境
3. 直接投資
4. 金融市場(chǎng)
5. 央行貨幣互換

第三講：保險(xiǎn)配置的戰(zhàn)略及風(fēng)險(xiǎn)梳理
一、資產(chǎn)配置的必要性
1. 人民幣貶值預(yù)期加大
2. 人民幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)價(jià)格下滑嚴(yán)重-股市、房地產(chǎn)
3. 貨幣增速將在經(jīng)濟(jì)下滑時(shí)繼續(xù)擴(kuò)大
4. 美金強(qiáng)勢(shì)地位依舊不變
二、資產(chǎn)配置策略及案例詳解
1. 資產(chǎn)配置基本邏輯
1）資產(chǎn)大類
2）國(guó)家分布
3）合適指數(shù)
2. 低風(fēng)險(xiǎn)配置
1）定存：外資銀內(nèi)資銀行-收益2-3%
2）理財(cái)：內(nèi)資銀行-收益2-3%
3）香港保險(xiǎn)：收益6% 不占換匯額度
3. 中風(fēng)險(xiǎn)
1）QDII-投資收益既看產(chǎn)品收益也看人民幣變動(dòng)-風(fēng)險(xiǎn)較大
2）債券-9-10%，風(fēng)險(xiǎn)高收益高
4. 高風(fēng)險(xiǎn)
1）QDII股票-6-15% 海外股票走勢(shì)
2）美股
3）直接投資建廠-外管局
4）比特幣等新型數(shù)字貨幣-高認(rèn)可度與區(qū)塊鏈技術(shù)的完善

郭巍老師  宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)投融資專家
當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)者
某大型央企經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究院執(zhí)行院長(zhǎng)
國(guó)務(wù)院大型央企投資管理委員會(huì)委員
中國(guó)財(cái)政學(xué)會(huì)公私合作專業(yè)委員會(huì)委員
全球化與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展國(guó)際聯(lián)合研究院研究員
哈爾濱工業(yè)大學(xué)，工程管理碩士學(xué)位，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級(jí)工程師
▲碧桂園/萬(wàn)科/合景泰富/華夏幸福/上海保集等房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)宏觀經(jīng)濟(jì)顧問(wèn)
▲北京大學(xué)/清華大學(xué)/上海交通大學(xué)/復(fù)旦大學(xué)/上海財(cái)經(jīng)大學(xué)/中國(guó)人民大學(xué)特聘講師
▲美國(guó)《經(jīng)濟(jì)評(píng)論》、《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》、《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)》、《南方周刊》、《項(xiàng)目管理評(píng)論》，騰訊財(cái)經(jīng)、新浪財(cái)經(jīng)、鳳凰財(cái)經(jīng)專欄作家/特約評(píng)論員
▲文章著作：《中國(guó)新型城鎮(zhèn)化四原則》《房地產(chǎn)投資邏輯》《貨幣政策能否是一劑良方》《中國(guó)制造與網(wǎng)紅經(jīng)濟(jì)》《中小企業(yè)為什么不創(chuàng)新》《產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新與貿(mào)易戰(zhàn)之辯》等
▲中國(guó)銀行/中國(guó)建設(shè)銀行/中國(guó)工商銀行/順德農(nóng)村商業(yè)銀行/綿陽(yáng)商業(yè)銀行/安盛保險(xiǎn)/香港富通保險(xiǎn)/友邦保險(xiǎn)/中國(guó)人保/中國(guó)人壽/天津大同保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)資深宏觀財(cái)富管理顧問(wèn)
擅長(zhǎng)：宏觀經(jīng)濟(jì)/政府企業(yè)投融資/房地產(chǎn)/招商引資/行業(yè)趨勢(shì)/園區(qū)開(kāi)發(fā)等。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
郭巍先生在宏觀經(jīng)濟(jì)、政府與民間投資、房地產(chǎn)和產(chǎn)業(yè)安全等領(lǐng)域具有十余年的宏觀經(jīng)濟(jì)研究與實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，擔(dān)任哈佛大學(xué)肯尼迪政府學(xué)院全球化與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展國(guó)際聯(lián)合研究院研究員。同時(shí)擔(dān)任中國(guó)也是全球最大的金屬礦業(yè)集團(tuán)投資委員會(huì)投資委員。深諳政府政策出臺(tái)思路與制定背景，專注于中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究，長(zhǎng)期以來(lái)致力于經(jīng)濟(jì)理論和政策問(wèn)題。
研究主要涉及全球經(jīng)濟(jì)與局勢(shì)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融創(chuàng)新、科技金融、企業(yè)改革、經(jīng)濟(jì)制度變遷、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)發(fā)展與政策等領(lǐng)域。特別對(duì)于全球政治經(jīng)濟(jì)格局、中國(guó)產(chǎn)業(yè)行業(yè)發(fā)展、金融行業(yè)發(fā)展研判、貨幣政策、全球貿(mào)易組織、新基建投資與財(cái)政政策、經(jīng)濟(jì)全球化、中國(guó)制造2025、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移領(lǐng)域有獨(dú)到的深入見(jiàn)解。

代表業(yè)績(jī)：
率先在國(guó)內(nèi)發(fā)表《中國(guó)新型城鎮(zhèn)化與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型》基層調(diào)研文章并刊發(fā)在新華社
受邀21世紀(jì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)報(bào)就中國(guó)房地產(chǎn)發(fā)展趨勢(shì)發(fā)表主題演講
2018年受邀出席由《南方+》就國(guó)際貿(mào)易趨勢(shì)與全球化發(fā)表主題演講
2019年在中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)年會(huì)發(fā)表中國(guó)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)與企業(yè)應(yīng)對(duì)策略演講
2020年為中國(guó)工商銀行舉辦的客戶答謝就宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)與經(jīng)濟(jì)變革發(fā)表演講
著名觀點(diǎn):“中小企業(yè)二元結(jié)構(gòu)”、“中國(guó)制造升級(jí)五大方法”、“金融業(yè)嫌貧愛(ài)富”“房?jī)r(jià)和匯率只能選一個(gè)”

署名文章：
《疫情下的新基建投資與PPP模式》（21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）
《金融助力珠三角村改項(xiàng)目模式與路徑》（南方+）
《新型城鎮(zhèn)化推進(jìn)四原則》（新華社內(nèi)刊）
《里昂惕夫產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)模型在城市經(jīng)濟(jì)中的應(yīng)用》（中國(guó)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展年會(huì)）

主講課程：
《希望與挑戰(zhàn)-疫情沖擊下的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與企業(yè)對(duì)策分析》
《貨幣財(cái)政雙驅(qū)動(dòng)-疫情后的國(guó)內(nèi)金融環(huán)境與銀行業(yè)分析》
《青蝙蝠、黑天鵝、灰犀牛-疫情后的中國(guó)經(jīng)濟(jì)2020》
《消費(fèi)與需求共贏-新基建投資模式與企業(yè)機(jī)遇》
《新模式、新機(jī)遇、新起點(diǎn)-中央關(guān)于新基建投資精神解讀與機(jī)遇把握》
《希望與挑戰(zhàn)-5G時(shí)代與企業(yè)創(chuàng)新升級(jí)》
《撥云見(jiàn)日、后發(fā)制人、大國(guó)崛起-中國(guó)制造2025與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)》
《新模式、新方法、新理念、新機(jī)遇-國(guó)企改革、國(guó)企混改與宏觀經(jīng)濟(jì)》
《土地與發(fā)展的博弈-中國(guó)經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展》
《新金融、新業(yè)態(tài)、新發(fā)展-疫情后的中國(guó)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)與銀行業(yè)發(fā)展》
《新消費(fèi)、新理念、新助力-疫情后的中國(guó)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展》
《全球化的的時(shí)代機(jī)遇-帶一路建設(shè)與中國(guó)企業(yè)走出去的機(jī)遇》

授課風(fēng)格：
■問(wèn)題導(dǎo)向，直擊疑難困惑，深入淺出，富有吸引力；
■學(xué)員導(dǎo)向，注重互動(dòng)交流，形象生動(dòng)，富有感染力；
■科班出身，突出實(shí)務(wù)操作，落地生根，富有拓展力！
服務(wù)過(guò)的客戶：
地方政府：上海市浦東新區(qū)、上海虹口區(qū)、廣州番禺區(qū)政府、廣州珠江新城、深圳市龍華區(qū)、深圳市寶安區(qū)、四川省成都市、眉山市、湖北省武漢市光谷、重慶市沙坪壩、河北省唐山曹妃甸、浙江省衢州市、浙江省金華市、廣東省汕頭市、廣東省潮陽(yáng)市、廣東省河源市、山東省龍口市、山東省萊蕪市、四川省樂(lè)山市、四川省阿壩藏族羌族自治州、湖南省衡陽(yáng)市、湖南省郴州市、江西省贛州市、重慶市兩江新區(qū)……
保險(xiǎn)公司：中國(guó)人壽、工銀安盛、中國(guó)平安、太平洋保險(xiǎn)、中國(guó)人保、泰康保險(xiǎn)、國(guó)華人壽、華夏人壽、富通保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)、保誠(chéng)保險(xiǎn)
金融機(jī)構(gòu)：中融信托、百瑞信托、五礦信托、華融信托、上海信托、中信信托、中航信托、中金公司、光大證券、五礦證券、天風(fēng)證券、中信證券、華安證券、中國(guó)工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、農(nóng)發(fā)展、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行、順德城商行、大連銀行、綿陽(yáng)商業(yè)銀行、光大銀行、內(nèi)蒙古銀行、廣西農(nóng)村信用社、中國(guó)外貿(mào)金融租賃有限公司、中交資產(chǎn)管理有限公司……
央企：中國(guó)建筑、中國(guó)中鐵、中國(guó)鐵建、中國(guó)電建、中國(guó)能建、中國(guó)中交、中國(guó)五礦集團(tuán)公司、中國(guó)葛洲壩集團(tuán)公司、中國(guó)冶金科工集團(tuán)、北京建工集團(tuán)有限責(zé)任公司、中國(guó)建筑、中交集團(tuán)、中煤集團(tuán)、國(guó)家電網(wǎng)、中國(guó)一重、中冶京誠(chéng)工程技術(shù)有限公司……
房企：萬(wàn)科集團(tuán)、恒大、合景泰富、保利地產(chǎn)、五礦地產(chǎn)、隆基泰和、宏泰發(fā)展、保集地產(chǎn)、碧桂園、華夏幸福基業(yè)、融創(chuàng)中國(guó)、泰禾集團(tuán)、華潤(rùn)置地、中南置地、新城控股、合生創(chuàng)展、花樣年、隆基泰和、榮盛發(fā)展、世茂房地產(chǎn)……