課程背景：
2019年4月17日，F(xiàn)ATF發(fā)布了對中國的反洗錢反恐怖融資互評報告，該報告中針對受益所有人的核實問題，非法洗錢行為一直存在，近些年利用對公賬戶進行洗錢的案例明顯增加，“洗錢”帶來的挑戰(zhàn)日益嚴峻，其中銀行業(yè)需要承擔的責任重大，由于對洗錢行為 的預防與監(jiān)控措施還不夠完善，導致不能及時發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了對洗錢犯罪進行追查. 打擊及追繳的行動，提高全民反洗錢意識與知識技能水平，尤其是銀行業(yè)的反洗錢水平變得越發(fā)緊要，本課程將從政策. 法律. 操作層面來強化學員的反洗錢意識以及如何監(jiān)測洗錢，從而加強銀行從業(yè)人員的反洗錢意識，減少金融機構被洗錢分子利用，不慎卷入洗錢犯罪的金融風險和法律風險。
課程收益：
● 幫助學員對反洗錢有一個更深的理解和監(jiān)管趨勢的了解；
● 讓學員掌握落實反洗錢“實名制”和“了解你的客戶”等具體基本要領；
● 全方面解讀近期央行關于反洗錢相關的文件要求及文件應用；
● 提高反洗錢工作中重點和難點的應對能力。
課程時間：6小時/期
課程對象：反洗錢崗位人員. 會計主管及銀行從業(yè)相關人員等
課程方式：強調互動，理論結合實踐，突出重點和難點
課程大綱
第一講：近二年反洗錢罰單及趨勢簡說
1. 2018-2019人民銀行處罰情況簡介
2. 那些業(yè)務成為被處罰的“重災區(qū)”
3. 70%的罰單來源于反洗錢，反洗錢2018-2019處罰的主要原因有那些
4. 反洗錢工作發(fā)展趨勢與關注點偏移
5. 相關反洗錢罰單是柜面上實際產生的，相關典型案例分析
6. 銀保監(jiān)會近期關于反洗錢文件的意義
第二講：銀行業(yè)反洗錢的具體要求
1. 銀行業(yè)反洗錢的義務
2. 金融機構開展反洗錢工作的重要作用
3. 代理關系客戶身份證識別
4. 了解你的客戶
1）客戶身份背景了解
2）客戶職業(yè)或經營背景了解
3）交易目的與性質了解
4）資金來源
5. 大額交易和可疑交易報告制度
1）十八類報告標準及相關規(guī)定解析
2）可疑報告撰寫基本要求
3）企業(yè)（單位）客戶的監(jiān)測與識別
第三講：重要反洗錢文件柜面應用與案例分析
1. 《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號）
案例分析：一銀行因虛假開戶被判賠及以被人民銀行處罰案，反觀賬戶管理制度的重要性。
2. 《關于加強開戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117號文）
案例分析：一銀行成功堵截非法買賣銀行帳戶的犯罪團伙案
3. 235號164號文件非自然人銀行身份識別
案例分析：一銀行成功識別一非自然人客戶異常交易案
4. 《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》銀發(fā)〔2019〕85號
1）加強單位賬戶實名制管理
2）強化特約商戶與受理終端管理
第四講：數(shù)字貨幣（DCEP）對于反洗錢的意義
1. 什么是數(shù)字貨幣，它與紙幣. 比特幣有什么區(qū)別
2. 數(shù)字貨幣會給我們和世界帶來什么樣的改變
3. 數(shù)字貨幣對反洗錢工作的影響
4. 數(shù)字貨幣與人民幣國際化的意義
第五講：常見的洗錢犯罪可疑交易特征與案例研討
1. 地下錢莊的可疑交易特征與案例研討
2. 走私洗錢的可疑交易特征與案例研討
3. 腐敗洗錢的可疑交易特征與案例研討
4. 詐騙洗錢的可疑交易特征與案例研討
5. 毒品洗錢的可疑交易特征與案例研討
6. 非法集資的可疑交易特征與案例研討
7. 稅務洗錢的可疑交易特征與案例研討
8. 傳銷洗錢的可疑交易特征與案例研討
第六講：撰寫重點可疑交易報告
1. 重點可疑交易報告的基本結構
2. 重點可疑交易報告的技巧
3. 重點可疑交易報告模板
彭志升老師 銀行風險管控專家
銀行信貸、柜面、法律風險管理專家
七年專注銀行風控培訓
資深銀行金融講師
中山大學特邀培訓師
柜面人像識別培訓先驅者
彭志升老師，有著深厚的金融知識和專業(yè)功底，擁有7年的銀行培訓經驗，專注為銀行的柜面和信貸業(yè)務條線提供專業(yè)風險類培訓與咨詢服務，培訓項目含蓋的柜面風險、信貸風險、票據(jù)風險、法律風險及證件防偽、人像識別、貨幣收兌等，彭老師以其深厚的專業(yè)知識，長期為擔任銀行咨詢工作，為全國銀行界提供一對一的“案件”咨詢，年咨詢量達400余件，并為各大銀行提供了專業(yè)的解決方案建議，不完全統(tǒng)計：
● 2014年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風險案件210多件：柜面風險咨詢70余件，信貸風險風險咨詢40余件；
● 2015年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風險案件240多件：柜面風險咨詢90余件，信貸風險風險咨詢50余件；
● 2016年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風險案件近300件：柜面風險咨詢120余件，信貸風險風險咨詢70余件；
● 2017年幫助各大商業(yè)銀行防范各類風險案件近300件：柜面風險咨詢120余件，信貸風險風險咨詢80余件。
● 1000余件來自全國的真實案例積累，多年的實戰(zhàn)經驗使的彭老師的課更加具有真實性和操作性。
● 年培訓150余場，截止至2016年底，彭老師已經為全國350多家省級、地市級商業(yè)銀行和人民銀行提供過培訓服務，授訓學員累計近7萬人次，足跡也遍布祖國大江南北，銀行方面對培訓的滿意高達97.3%以上，且重復采購率高。
主講課程：
《票據(jù)風險防范與案例分析》
《銀行業(yè)反洗錢與數(shù)字貨幣》
《信貸業(yè)務風險與法律風險防范》
《商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實戰(zhàn)提升》
《柜面操作風險與重點難點業(yè)務突破案例精析》
《金融從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)與法律意識專項培訓》
《銀行反假金三角（貨幣、證件、票據(jù)）鑒定指南》
《疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務與法律風險防范案例分析》
授課風格：
突出實戰(zhàn) ——以實際操作為基礎，追求以解決問題為導向的教學效果
目標明確 ——量體裁衣，有的放矢方能各得所需，各取所用
豐趣幽默 ——趣味間講透真道理，談笑中顯出智慧，點拔學員于無形間
強調互動 ——學問學問就是在學中問，問中學，效果自然
部分服務銀行：
人行系統(tǒng)：廣州、惠州、福州、廈門市、泉州市、莆田市、漳州市……
工行系統(tǒng)：廣西省工行（省行巡回培訓）、廣東省工行培訓部、廣州工行第三支行、佛山分行、中山分行、梅州分行、東莞分行、惠州分行、韶關分行、福建省分行、福州分行、廈門分行、漳州分行、泉州分行、龍巖分行、河南省分行營業(yè)部、洛陽分行、開封分行、焦作分行、漯河分行、云南省分行、云南省分行營業(yè)部……
農行系統(tǒng)：江門分行、珠海分行、中山分行、東莞分行、韶關分行、梅州分行、無錫分行、福建省分行、福州分行、廈門分行、河南省分行營業(yè)部、青島分行……
建行系統(tǒng)：山東省分行（省行巡回培訓）、廣西省分行（省行巡回培訓）、廣東省分行、 河南省分行、珠海分行、茂名分行、湛江分行、東莞分行、中山分行、梅州分行、韶關分行、佛山分行、江門分行、惠州分行、紹興分行、嘉興分行、廈門分行、泉州分行、漳州分行、福州城南支行、廣州（越秀、南沙、番禺、電力、東山、海珠、花都、天河、開發(fā)區(qū)、增城支行）、深圳、（田背、南山、龍崗、羅湖、鹽田、福田支行）、深圳建行……
華夏系統(tǒng)：無錫分行、深圳分行、廣州分行、武漢分行、廈門分行、重慶分行……
招行系統(tǒng)：廣州分行、昆明分行、東莞分行、武漢分行、廈門分行、天津分行、鄭州分行
廣發(fā)系統(tǒng)：廣州分行、珠海分行、中山分行、惠州分行、佛山分行、東莞分行、江門分行、梅州分行、無錫分行……
光大系統(tǒng)：廣州分行、珠海分行、佛山分行、汕頭分行、廈門分行、青島分行……
民生系統(tǒng)：北京分行、南京分行、寧波分行、溫州分行、深圳分行、武漢分行、汕頭分行 、福州分行、廈門分行、泉州分行、重慶分行、鄭州分行……
中信系統(tǒng)：廈門分行、東莞分行、武漢分行、青島分行
交行系統(tǒng)：廣州分行、東莞分行、惠州分行、河南省分行、洛陽分行、重慶分行、廈門分行、太原分行……
平安系統(tǒng)：廣州分行、佛山分行、中山分行、廈門分行、寧波分行、杭州分行、珠海分行、青島分行、天津分行、大連分行、昆明分行、惠州分行、福州分行、泉州分行……
興業(yè)系統(tǒng)：廣州分行、深圳分行、徐州分行、江門分行、東莞分行、中山分行、無錫分行、福州分行、廈門分行、天津分行、鄭州分行、洛陽分行、武漢分行、青島分行、昆明分行、重慶分行……
郵政儲蓄：福州分行、廈門分行、上饒分行、臨沂郵政……
農信、農商系統(tǒng)：陜西農信系統(tǒng)、山東農商系統(tǒng)、內蒙古自治區(qū)聯(lián)社、貴州農信系統(tǒng)、天津農商銀行、吳江農商行、射陽農商行、宜賓農信社、武山信用社、息縣農商行、南通城商行、廈門城商行、莆田城商銀行、南安農村信用合作聯(lián)社、浦城農村信用合作聯(lián)社、武鳴農村信用合作聯(lián)社、祁縣農村信用合作聯(lián)社、垣曲農村信用合作聯(lián)社、西林農村信用合作社、武漢農商行……
其他銀行：廈門國際銀行、石嘴山銀行、中原銀行、漢口銀行、廣州渤海銀行、 南昌銀行廣州分行、哈爾濱銀行重慶分行、浦發(fā)銀行合肥分行……
部分學員評價：
彭老師的課講把枯燥的知識講得趣味橫生，從來沒見過學員聽的那么認真，對員工的幫助很大，我們都很非常滿意，所以我們三期都請彭老師來授課。
——中國工商銀行股份有限公司廣東省培訓部經理 李繼希
彭老師的課講的很好，很少看到同學們學的這么認真的，對柜面的幫助很大，明年我們想請彭老師進行更多的員工培訓。
——中國工商銀行股份有限公司廣西省分行營業(yè)部經理 胡玉堅
培訓內容正是我們銀行需要的，同學們都說好，希望還要請彭老師再來，要是給課程評價，滿分是10分的話，我們給彭老師打11分。
——中國建設銀行股份有限公司廣東順德分行會計部 廖兆輝
彭老師的課又實用又很幽默，聽彭老師的課時間過的特別快，竟然有同學主動提出：下次要把彭老師的講課時間安排長一點。
——中國建設銀行股份有限公司深圳南山支行 陳總
老師幽默的講課風格同事都很喜歡，我們請彭老師講了給主管講《票據(jù)業(yè)務與法律風險防范》后，同事都向我反映很好，所以我們決定請彭老師給我們支行長再講一場。
——漢口銀行武漢分行 劉總
同學們對彭老師的課反應很好，學到了很多新的知識，尤其是變造及法律法規(guī)的課程很深動很形像講述了柜面操作中很有可能出現(xiàn)的問題，同學們都覺的很有用。
——福建莆田農村商業(yè)銀行股份有限公司運營部 林建忠
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