銀行柜面業(yè)務(wù)防范與控制全案例解析，王婻默內(nèi)訓(xùn)課程

《銀行柜面業(yè)務(wù)防范與控制全案例解析》課綱內(nèi)容：

課程背景：
在網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)很多疑難雜癥，在本次課程中都能得到了滿意的答案，講師一直想把業(yè)務(wù)課程做成全部用案例來(lái)給學(xué)生詮釋?zhuān)?jīng)過(guò)三年的努力，這樣更加貼近我們實(shí)際的工作，業(yè)務(wù)案例真實(shí)落地是最關(guān)鍵的，應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的目的就是落地，不是宏觀，不是虛構(gòu)，希望講師的課程你們喜歡并選擇，學(xué)了一定會(huì)受益匪淺。

課程收益：案例貴在實(shí)用實(shí)際，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)柜面實(shí)際業(yè)務(wù)；重在案例內(nèi)容講授透徹，學(xué)生會(huì)用到實(shí)際業(yè)務(wù)中。

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：特殊人群支取和長(zhǎng)短款處理和印鑒處理

課程大綱
第一講：特殊人群支取業(yè)務(wù)處理
案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？
1）實(shí)務(wù)難題：對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？
2）實(shí)務(wù)難題：對(duì)于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？
3）實(shí)務(wù)難題：對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？
案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理？
1）實(shí)務(wù)難題：植物人（重癥昏迷的人）監(jiān)護(hù)代理如何認(rèn)定順序？
案例三：給智力障礙人員開(kāi)卡如何辦理我們審核依據(jù)是什么？
1）實(shí)務(wù)難題：我國(guó)殘疾類(lèi)別分類(lèi)及業(yè)務(wù)中需要代理情況？
案例四：意識(shí)不清的老人（老年癡呆患者）在實(shí)際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)？
1）實(shí)務(wù)難題：老年癡呆癥基本病理特征？（了解銀行上門(mén)核實(shí)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點(diǎn)，掌握證據(jù)的主動(dòng)性）
2）實(shí)務(wù)難題：在實(shí)際業(yè)務(wù)中某些老人不會(huì)寫(xiě)字或者寫(xiě)不好字，是否必須要求代簽？
案例五：出國(guó)人員掛失取款業(yè)務(wù)如何受理？
1）實(shí)務(wù)難題：涉外公證的審核要點(diǎn)及視頻取證的審核要點(diǎn)？
案例六：服刑羈押的犯人如何辦理取款開(kāi)戶業(yè)務(wù)？
1）實(shí)務(wù)難題：服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么？
2）實(shí)務(wù)難題：在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地？
3）實(shí)務(wù)難題：公證處不上門(mén)我們要如何建議客戶去做？
案例六：未成年人（留守兒童）業(yè)務(wù)要如何處理？
1）實(shí)務(wù)難題：對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)主體的把握--未成年人年齡和審核要點(diǎn)？
2）實(shí)務(wù)難題：未成年人的監(jiān)護(hù)人的法律規(guī)定是順序是什么？
3）實(shí)務(wù)難題：未成年人的指定監(jiān)護(hù)人的權(quán)利限定是什么？
4）實(shí)務(wù)難題：繼父母是未成年人有效的監(jiān)護(hù)人嗎？
爭(zhēng)議案例：父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護(hù)權(quán)的問(wèn)題？
5）實(shí)務(wù)難題：離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護(hù)權(quán)的認(rèn)定？
6）實(shí)務(wù)難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開(kāi)戶？
7）實(shí)務(wù)難題：掌握監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人的方法途徑？（未成年人證件審核要點(diǎn)）
8）實(shí)務(wù)難題:居委會(huì)出具的戶籍證明明類(lèi)的材料是否有法律效力？
9）實(shí)務(wù)難題:外籍未成年是否可以在銀行開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點(diǎn)？
10）實(shí)務(wù)難題：香港、澳門(mén)出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做？
案例七：銀行辦理繼承取款時(shí)候應(yīng)當(dāng)憑借哪些有效付款依據(jù)？
1）實(shí)務(wù)難題：有公證處證實(shí)的遺囑簽字真實(shí)性的文書(shū)，銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)？
2）實(shí)務(wù)難題：有遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議的文書(shū)，銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)？
3）實(shí)務(wù)難題：繼承權(quán)文書(shū)的審核要點(diǎn)？
4）實(shí)務(wù)難題：死亡證明哪個(gè)單位可以開(kāi)具呢？
5）實(shí)務(wù)難題：親屬關(guān)系證明哪個(gè)單位可以開(kāi)具呢？
案例八：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請(qǐng)問(wèn)我們?nèi)绾沃�？（知道不知道�?wèn)題解答）
案例九：繼承業(yè)務(wù)中人民調(diào)解和司法確認(rèn)的方式問(wèn)題？
案例十：繼承業(yè)務(wù)中客戶未到期的款項(xiàng)如何繼承？
司法協(xié)助：公證處是否有查詢權(quán)？
1）實(shí)務(wù)難題：聾啞人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)？
2）實(shí)務(wù)難題：盲人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)？

第二講：長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)處理（涉及反洗錢(qián)案例解析）
爭(zhēng)議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中客戶取款后發(fā)現(xiàn)短款如何處理？
爭(zhēng)議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個(gè)業(yè)務(wù)我們?cè)趺刺幚恚?nbsp;
爭(zhēng)議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)殂y行操作失誤導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)？
爭(zhēng)議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)榭蛻舨僮魇д`（電信詐騙等）導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)？ （涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)）
1）實(shí)務(wù)難題：大爺大媽能開(kāi)網(wǎng)銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內(nèi)容）
2）實(shí)務(wù)難題：客戶做撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)后，匯款手續(xù)費(fèi)是否需要返還？
3）實(shí)務(wù)難題：客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？
4）實(shí)務(wù)難題：匯款人和收款人不認(rèn)識(shí)，匯款人通過(guò)匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息，收款行是否應(yīng)該配合？

第三講：印鑒業(yè)務(wù)處理
案例一：實(shí)際業(yè)務(wù)中銀行用錯(cuò)章是否承擔(dān)責(zé)任？
案例二:未加蓋印章的真實(shí)存單銀行是否要對(duì)客戶承擔(dān)責(zé)任？
案例三：假印章是否承擔(dān)責(zé)任？
案例四：客戶無(wú)法按照法定程序變更預(yù)留印鑒，約定程序是否有效？
1）實(shí)務(wù)難題：個(gè)人印鑒變更的法定程序？
2）實(shí)務(wù)難題：遺失預(yù)留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預(yù)留印鑒審核？
3）實(shí)務(wù)難題：司法證明應(yīng)該是什么級(jí)別的司法部門(mén)，是否需要縣一級(jí)以上的印章治安管理部門(mén)的證明呢？

王婻默老師  銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)防控專(zhuān)家
5年中國(guó)人民銀行管理經(jīng)驗(yàn)
12年高校金融及運(yùn)用經(jīng)濟(jì)管理教學(xué)經(jīng)驗(yàn)
風(fēng)控課程全案例講解首創(chuàng)講師
曾任：人民銀行某分行
王婻默老師主修金融條線法律合規(guī)及應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)，致力研究銀行業(yè)務(wù)范疇，基于中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)線條的操作管理經(jīng)驗(yàn)，在銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)有獨(dú)特的見(jiàn)解與分析，老師致力于用全案例的方式授課，案例的實(shí)用性極強(qiáng)。
王婻默老師專(zhuān)注國(guó)內(nèi)高端的銀行風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)產(chǎn)品的講解，尤其是在風(fēng)險(xiǎn)防控授課中有很深的造詣，課程以實(shí)用性強(qiáng)著稱(chēng)。自2001年起，全國(guó)銀行培訓(xùn)學(xué)員近10萬(wàn)人，培訓(xùn)中外資銀行企業(yè)300多家。
▲ 課程方向：金融業(yè)務(wù)條線的風(fēng)控課程
▲ 擅長(zhǎng)銀行信貸業(yè)務(wù)（含保全處置案例實(shí)操）、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)（傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新型金融業(yè)務(wù)風(fēng)控）、票據(jù)業(yè)務(wù)、司法協(xié)助業(yè)務(wù)、介入點(diǎn)控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實(shí)際操作和案例分析；
▲ 善于對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)操風(fēng)險(xiǎn)案例結(jié)合金融法律法規(guī)和監(jiān)管層面的解讀及避讓及操作收集分析整理，風(fēng)險(xiǎn)案例主要結(jié)合法律特征預(yù)防措施和風(fēng)險(xiǎn)案例分析及共享，全部案例推進(jìn)講解
▲ 曾為中國(guó)銀行、招商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、郵儲(chǔ)銀行農(nóng)業(yè)銀行、各城市商業(yè)銀行及政策性銀行和省聯(lián)社等多家銀行授課，感性授課風(fēng)格、理性業(yè)務(wù)解決方式相結(jié)合，案例推進(jìn)多種授課形式引導(dǎo)啟發(fā)學(xué)生對(duì)金融經(jīng)濟(jì)分析。僅以2018年為例，服務(wù)34家機(jī)構(gòu)，29家機(jī)構(gòu)當(dāng)年返聘，3家機(jī)構(gòu)2019年第一季度返聘。

主講課程：
《查凍扣業(yè)務(wù)全案例解析》
《賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)全案例解析》（賬戶）
《柜面業(yè)務(wù)防范與控制全案例解析》
《銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制全案例解析》
《支行長(zhǎng)（內(nèi)勤主任）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制全案例解析》
《銀行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)全案例解析》（查凍扣+賬戶+柜面）
（信貸）《民法典下信貸風(fēng)控能力提升全案例解析》

授課風(fēng)格：
● 激情風(fēng)暴，情理交匯從心溝通，感染式培訓(xùn)；
● 量體裁衣，根據(jù)客戶具體需求，咨詢式培訓(xùn)；
● 案例豐富，結(jié)合防偽行業(yè)獨(dú)特性質(zhì)，個(gè)性化培訓(xùn)；
● 互動(dòng)新穎，精巧游戲蘊(yùn)涵道理，心靈化培訓(xùn)；
● 風(fēng)格委婉簡(jiǎn)約，被合作機(jī)構(gòu)和學(xué)員譽(yù)為力量型講師。