課程背景：
專業(yè)銷售技巧起源于美國銷售心理學(xué)家E.K.Strong在20世紀(jì)20年代撰寫的《銷售心理學(xué)》。隨著金融市場的飛速發(fā)展，客戶具備了更多的產(chǎn)品、市場和銷售方面的知識(shí)，對(duì)客戶經(jīng)理和需求方案也有越來越高的要求。客戶經(jīng)理想贏得到最佳的商機(jī)關(guān)鍵是需要有全方位的銷售思維和銷售技巧。
本課程通過從凈現(xiàn)值的角度，分析了客戶價(jià)值管理的核心。并就交叉銷售、實(shí)現(xiàn)客戶滿意度到忠誠度的轉(zhuǎn)變進(jìn)行分析。從九型人格視角分析不同型格客戶溝通技巧，并進(jìn)行專業(yè)的演練落地掌握。
對(duì)專業(yè)銷售流程中每個(gè)步驟的關(guān)鍵點(diǎn)講解和演練，使財(cái)險(xiǎn)客戶經(jīng)理在銷售時(shí)重新思考客戶的需求和自己定位。同時(shí)課程通過視頻、情景演練、案例討論等方式從整體系統(tǒng)方面進(jìn)行案例演練點(diǎn)評(píng)。讓客戶經(jīng)理經(jīng)歷場景演練、發(fā)現(xiàn)差距、了解改進(jìn)方向、掌握工具方法、學(xué)習(xí)成功案例，掌握作為理財(cái)經(jīng)理的產(chǎn)品銷售技巧，能更好的為客戶提供解決問題的策略和方案。
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：客戶經(jīng)理
課程方式：課程講授60%，案例分析及實(shí)操練習(xí)40%
課程目標(biāo)：
● 思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知財(cái)富傳承
● 知識(shí)強(qiáng)化：針對(duì)性進(jìn)行知識(shí)講授和提煉
● 技能夯實(shí)：強(qiáng)化并夯實(shí)財(cái)富管理的方法
● 發(fā)掘規(guī)律：掌握有效運(yùn)用保全傳承技能
● 持續(xù)服務(wù)：利用知識(shí)回饋客戶增加業(yè)績
課程大綱
第一講：重點(diǎn)客戶維護(hù)
一、客戶價(jià)值管理（CVM）
小組討論：具有凈現(xiàn)值客戶的標(biāo)準(zhǔn)
二、客戶關(guān)系管理的策略
1. 開發(fā)優(yōu)質(zhì)的高資產(chǎn)客戶
小組討論：關(guān)鍵客戶的主動(dòng)挖掘與轉(zhuǎn)介紹
2. 耕耘現(xiàn)有客戶關(guān)系
小組討論：財(cái)險(xiǎn)客戶關(guān)系管理的交叉銷售
3. 維持既有老客戶關(guān)系
案例分析：從喜歡到信任到信賴的轉(zhuǎn)變
小組研討：客戶滿意度與客戶忠誠度的通路
三、高價(jià)值的維護(hù)技巧
1. 建立信任的關(guān)鍵
小組討論：建立信任的四個(gè)維度
2. 有效溝通的實(shí)現(xiàn)
小組討論：九型人格的自我認(rèn)知
案例分析：九型人格的典型人員溝通分析
案例分析：與劉德華和張學(xué)友的差異化溝通技巧
場景演練：九型人格的客戶場景模擬與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)客戶溝通
第二講：專業(yè)銷售技巧（PSS）
一、了解客戶：KYC的重要作用
全體編寫：產(chǎn)險(xiǎn)客戶精準(zhǔn)素描
案例分析：不易看見卻是真正價(jià)值所在的信息
二、電話營銷：話術(shù)藍(lán)本
案例分析：建立財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)電話營銷話術(shù)藍(lán)本
三、建立信任：三大要求
小組研討：四類客戶的有效提問
小組研討：聆聽的五大層次
案例分析：4S店?duì)I銷場景十個(gè)細(xì)節(jié)挖掘
四、需求挖掘：三層次需求挖掘
情景演練：企業(yè)主客戶的企財(cái)需求挖掘
情景演練：個(gè)體戶客戶的責(zé)任需求挖掘
情景演練：有車人士的車險(xiǎn)需求挖掘
五、價(jià)值呈現(xiàn)：FABE話術(shù)
情景演練：盜搶險(xiǎn)、玻璃破損險(xiǎn)等FABE話術(shù)制作
情景演練：企財(cái)險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)等FABE話術(shù)制作
小組探討：A與B的內(nèi)容差異分析
六、拒絕處理：三大邏輯
案例分析：異議處理的“四流”
小組研討：同理心與異議處理話術(shù)
七、持續(xù)服務(wù)：注重細(xì)節(jié)
小組探討：微信營銷的持續(xù)服務(wù)
張軼老師 財(cái)富管理專家
19年金融營銷管理和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)
武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士
西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士（在讀）
國家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）
中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）
中國金融理財(cái)師（AFP）
國家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員
高級(jí)財(cái)富管理師
曾任：中國平安保險(xiǎn) 營銷一線 組訓(xùn)
曾任：深圳寶盈資本集團(tuán) 高級(jí)合伙人
現(xiàn)任：加拿大國際董事研究院 副院長
金融理財(cái)師、國家理財(cái)規(guī)劃師、中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師等課程特聘講師；國家理財(cái)規(guī)劃師、中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師、金融理財(cái)師、郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)師等理財(cái)大賽評(píng)委。
曾先后為中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農(nóng)商銀行等多家銀行進(jìn)行了500多場的宏觀經(jīng)濟(jì)、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等方向的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，其《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》系列課程為銀行、保險(xiǎn)、證券等金融行業(yè)培訓(xùn)近萬名的金融人員。
曾為中國平安保險(xiǎn)公司、中國太平保險(xiǎn)公司、中國太平洋保險(xiǎn)公司、中國陽光保險(xiǎn)公司、中國泰康人壽保險(xiǎn)公司等進(jìn)行了150多場的高端客戶產(chǎn)品說明會(huì)，產(chǎn)說會(huì)累計(jì)簽單4.5億人民幣，服務(wù)高端客戶累計(jì)6000人。
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
張軼老師具有19年金融工作管理和金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。對(duì)金融理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)以及輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。
曾主導(dǎo)及參與了五家企業(yè)定向融資項(xiàng)目，累計(jì)融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶進(jìn)行了300多場財(cái)富管理方面的講座，為金融行業(yè)的理財(cái)經(jīng)理500多場《理財(cái)經(jīng)理專業(yè)營銷》的授課與輔導(dǎo)，幫助理財(cái)經(jīng)理提升金融理財(cái)產(chǎn)品的營銷能力。
曾參與籌建某大學(xué)MIB中心，并擔(dān)任創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)獎(jiǎng)學(xué)金評(píng)委，從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)等講授《風(fēng)險(xiǎn)管理與財(cái)富增值》，學(xué)員評(píng)價(jià)一直名列前茅。
經(jīng)典案例：
● 為中國太平保險(xiǎn)山東分公司、四川分公司、江蘇分公司等講授大型產(chǎn)說會(huì)服務(wù)10000多位高端客戶，合計(jì)課程場次達(dá)80多期，簽單累計(jì)4億。
● 為中國平安保險(xiǎn)深圳分公司、東莞分公司等講授大型產(chǎn)說會(huì)服務(wù)10000多位高端客戶，合計(jì)課程場次達(dá)50多期，簽單累計(jì)5億。
●為中國人壽保險(xiǎn)廣東分公司、江西分公司、湖北分公司等講授大型產(chǎn)說會(huì)服務(wù)5000多位高端客戶，合計(jì)課程場次達(dá)40多期，簽單累計(jì)2億。
●為中國平安保險(xiǎn)廣東分公司、浙江分公司、寧夏分公司等，講授《組織發(fā)展》系列課程，服務(wù)累計(jì)110場，達(dá)成團(tuán)隊(duì)快速發(fā)展。
●為中國太平保險(xiǎn)山東分公司、江蘇分公司、黑龍江分公司等，講授《組織發(fā)展》系列課程，服務(wù)累計(jì)50場，達(dá)成團(tuán)隊(duì)快速發(fā)展。
● 為中國銀行廣東省分行培訓(xùn)400多位理財(cái)經(jīng)理，合計(jì)課程場次達(dá)30多期。
● 為中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行、福建省分行等，《金融專業(yè)營銷》、《資產(chǎn)配置》、《稅收籌劃》等課程合計(jì)課程場次達(dá)20多期。
● 為中國工商銀行云南省分行200多位理財(cái)經(jīng)理，講授《理財(cái)經(jīng)理專業(yè)銷售》系列課程合計(jì)課程場次達(dá)24期。
● 為湖北建設(shè)銀行，《專業(yè)營銷與客戶服務(wù)》課程，累計(jì)輔導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理400多位
● 為中信銀行福州分行、西安分行等，《理財(cái)經(jīng)理大賽輔導(dǎo)》課程，累計(jì)場次達(dá)8期
主講課程：
《財(cái)富管理之法律視野》
《財(cái)富管理之稅收籌劃》
《財(cái)富管理之資產(chǎn)配置》
《客戶沙龍之法商視角》
《專業(yè)銷售之百萬精英》
《專業(yè)銷售之財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)》
《組織發(fā)展之大數(shù)據(jù)引爆增員季》
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