課程背景：
世界上永恒不變的只有變化本身，隨著移動互聯(lián)網(wǎng)、ABC（AI人工智能、BigData大數(shù)據(jù)、CloudCoputation云計算）等技術(shù)的發(fā)展普及，金融科技的發(fā)展已經(jīng)蔚然大觀，它與傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)聯(lián)動融通，不僅促進了大金融行業(yè)的內(nèi)生變革，大幅提高了金融實踐層面的服務(wù)效率和普惠水平，而且還促進了金融監(jiān)管、消費升級、智慧城市、交通醫(yī)療等領(lǐng)域的顛覆式創(chuàng)新。金融科技與我們息息相關(guān)，無論是未來人們的溝通方式，還是未來技術(shù)與貨幣的發(fā)展，都會受到它的影響。它并非遙不可及，它已經(jīng)出現(xiàn)在我們的生活中，并將成為我們通往未來的階梯。
過去未去，未來已來，金融科技比之前歷次金融業(yè)創(chuàng)新的發(fā)展速度更快，市場門檻更低，對銀行業(yè)的影響與不確定性更強，所致的機遇與風(fēng)險并存。在下一個十年，銀行的概念將被徹底改變：傳統(tǒng)實體將讓位于App、人工智能和去中心化分類賬。那么，銀行將如何應(yīng)對金融科技浪潮呢？消費者不再將銀行視為他們獲取金融服務(wù)的首選或者優(yōu)先考慮對象，而是對新興的金融科技企業(yè)和科技巨頭更感興趣。在經(jīng)濟新常態(tài)下，國家經(jīng)濟增長整體回落、步入改革與結(jié)構(gòu)調(diào)整期，銀行將告別過去“高枕無憂”的時代，轉(zhuǎn)型升級已迫在眉睫。面對客戶需求的逐漸覺醒、技術(shù)革新的推動助力，以及監(jiān)管機構(gòu)的開放包容，銀行如何制定破局之策？銀行是否能夠成功地擁抱金融科技創(chuàng)新？
課程時間：1-2天，6小時/天
課程對象：銀行高管及各業(yè)務(wù)條線、全行員工
課程收益：
● 洞悉銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進經(jīng)驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。
● 全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵，及其對于中國經(jīng)濟社會的積極意義。系統(tǒng)掌握中國金融科技各種業(yè)務(wù)模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。
● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術(shù)、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應(yīng)用。
● 了解商業(yè)銀行“科技金融”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義，以及實踐經(jīng)驗和創(chuàng)新路徑。
課程大綱
第一講：金融科技1.0到金融科技2.0
一、擁抱金融科技時代
1. 金融科技的蓬勃發(fā)展支撐中國經(jīng)濟40年的高速發(fā)展
2. 時代拋棄你時，連一句再見都不會和你說
案例：余額寶的1.43萬億、江小白的一夜走紅等
3. 中國未來10年將圍繞三個主題展開，建立一個以科技驅(qū)動的新金融體系
二、金融科技1.0到金融科技2.0，從“連接”到“定價”
1. 金融科技發(fā)展的三個階段
2. 金融科技1.0
1）銀行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化
2）互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的金融創(chuàng)新
3）未來的發(fā)展是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和銀行的深度融合，是雙方優(yōu)勢的互補
3. 金融科技三大驅(qū)動因素
1）制度改革
2）技術(shù)變革
3）金融需求爆發(fā)
a 國內(nèi)個人可投資市場規(guī)模
b 長尾市場規(guī)模和需求：關(guān)注“信用白戶”、中低凈值人群
c 你知道“千禧一代“的金融需求嗎？
d 互聯(lián)網(wǎng)金融用戶遠超互聯(lián)網(wǎng)用戶增速，其中支付、理財和炒股是典型代表
第二講：金融科技CBA
一、C：云計算
1. 從“春運”，“雙十一”現(xiàn)象來解讀傳統(tǒng)IT架構(gòu)
2. 云計算的服務(wù)好比“吃包子”
3. 云計算是互聯(lián)網(wǎng)時代的水和電
4. 未來云計算市場的三大格局
二、B：大數(shù)據(jù)+金融
1. 大數(shù)據(jù)
經(jīng)典案例：谷歌GFT大數(shù)據(jù)分析
2. 大數(shù)據(jù)在金融業(yè)的應(yīng)用及案例
1）客戶畫像，精準(zhǔn)營銷（建行e貸款）
2）優(yōu)化運營，風(fēng)險控制（光大銀行大數(shù)據(jù)實驗室）
3）征信（芝麻信用、騰訊征信）
4）流失客戶預(yù)測（海通證券）
三、A：人工智能+金融
1. 人工智能搭上AlphaGo的順風(fēng)車
2. 全球人工智能的市場規(guī)模
3. 智能投顧
1）主動投資和被動投資
2）中國智能投顧格局
3）國內(nèi)智能投顧的成功案例
4. 智能信貸
1）我國小微企業(yè)信貸市場融資缺口巨大
2）個人信貸市場規(guī)模
3）國內(nèi)主要智能信貸公司介紹
a 抵押貸款（百度金融“房抵貸“、杭州銀行”云抵貸“等）
b 消費貸款（螞蟻花唄、京東白條、去哪兒“拿去花”等）
c 現(xiàn)金貸款（手機貸、微粒貸、京東金條等）
第三講：國內(nèi)金融科技的應(yīng)用與實踐案例
一、銀行業(yè)的應(yīng)用案例
1. 國有五大行加速擁抱金融科技
2. 招商銀行——摩羯智投
3. 上海銀行——上行快錢
4. 華瑞銀行——SDK+app
5. 新網(wǎng)銀行——好人貸款SDK+API
6. 民生銀行的人工智能場景應(yīng)用
7. 工商銀行——智能VR虛擬銀行、融e購
8. 建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行——刷臉取款
9. 金融科技為銀行創(chuàng)造核心價值——無界金融
二、BATJ，金融科技巨頭正在成為非銀行業(yè)銀行
1. 阿里系
1）1.98背后的陰謀論（阿里大數(shù)據(jù)，云計算，阿里數(shù)據(jù)分析）
2）阿里信貸超越工行總量的經(jīng)典案例（網(wǎng)貸的逆襲經(jīng)典案例分析）
3）余額寶給我們帶來的啟示（1.43萬億背后的故事）
4）看看馬云給你的信用打幾分？“信用即財富”時代到來
5）中國銀聯(lián)喜與悲（占有率98%到6.2%，銀聯(lián)發(fā)生了什么，支付發(fā)生了什么）
6）天貓銀泰ONMINE強勢合體，誰在顫抖？ONMINE堪稱新零售的教科書
二、騰訊系
1. 微信大數(shù)據(jù)——流量的力量
2. 前海微眾銀行逆天的業(yè)務(wù)
3. 跳一跳，下一步跳向何方
三、京東系
1. 京東從物流轉(zhuǎn)向金融（供應(yīng)鏈金融成為京東最大的抓手）
2. 京東金融滲透到銀行的完美結(jié)合
3. 京東銀聯(lián)銀行三者互利（經(jīng)典案例分析）
四、百度系
1. 大數(shù)據(jù)AI百度中信用直銷銀行
2. 百度結(jié)合銀行帶來更多金融科技
五、萬達金融帶動下一個風(fēng)口
六、平安金融
七、第四范式s
劉清揚老師 銀行金融科技專家
銀行實戰(zhàn)營銷管理教練
現(xiàn)任：某地產(chǎn)金融公司
曾任：某國有銀行總行互聯(lián)網(wǎng)金融部門 總負責(zé)人（中方）
曾任：某國有銀行總行人力資源部/項目部高級經(jīng)理
曾任：某國有銀行分行個人金融部 總經(jīng)理
曾任：某國有銀行分行一級支行行長
曾任：匯豐銀行HR/培訓(xùn)與發(fā)展 高級經(jīng)理
曾任：廣東發(fā)展銀行總行營銷大區(qū)銷售部/品牌部/人力資源部/培訓(xùn)部副總監(jiān)
曾任：萬豪集團（中國） 亞洲區(qū)高級顧問
國際金融營銷高級顧問
國際GPST注冊認證高級培訓(xùn)師
ICF教練（Columbia university in the city of new York）美國哥倫比亞大學(xué)碩士
清華大學(xué)MBA碩士
具有17年大型銀行營銷管理經(jīng)驗，13年銀行培訓(xùn)管理經(jīng)驗，4年大型銀行互聯(lián)網(wǎng)金融管理經(jīng)驗，擅長領(lǐng)域是銀行的市場營銷和網(wǎng)點輔導(dǎo)經(jīng)驗。專長于銀行銷售崗位（客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員等）迅速提升業(yè)績產(chǎn)能并保持持續(xù)增長，以及新形勢下銀行網(wǎng)點服務(wù)與改造等方面擁有國內(nèi)最先進的經(jīng)驗，在業(yè)界為各大銀行的產(chǎn)品營銷推廣和績效改善做出卓越貢獻；
近7年來培訓(xùn)過的銀行課程達數(shù)千場，覆蓋50余家銀行總、分行，500余家銀行示范網(wǎng)點建設(shè)改造項目，對于現(xiàn)有國有以及商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型時期各分支行行長、網(wǎng)點負責(zé)人，銷售以及服務(wù)條線課程和服務(wù)項目均獲得各行的高度滿意，培養(yǎng)的管理干部、銷售人才、服務(wù)人才達萬余人，得到總行高管層的高度認可。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
劉清揚老師在任職廣發(fā)銀行的時候，在負責(zé)廣發(fā)行銷售管理期間，帶領(lǐng)團隊創(chuàng)下廣發(fā)行年度業(yè)績達成率236%、員工留存率高達93%的全行最高記錄。獲得VISA亞太區(qū)最佳銷售管理獎；
在任廣發(fā)行品牌管理期間，在劉老師的帶領(lǐng)下確立的‘辦中國最好的信用卡’戰(zhàn)略，年活卡量同比增長89%，成功樹立廣發(fā)行信用卡品牌，榮獲業(yè)界‘中國消費者最喜愛信用卡品牌’、‘行業(yè)突出貢獻’嘉獎；
在任廣發(fā)行人力資源薪酬績效經(jīng)理和培訓(xùn)經(jīng)理期間，成功搭建人才交流平臺，促進中外資銀行的交流學(xué)習(xí)，引進匯豐銀行人力資源管理先進理念，開拓廣發(fā)行培訓(xùn)先河，首發(fā)全行搭建培訓(xùn)和員工發(fā)展體系，員工滿意度上升27個百分點，為廣發(fā)行二次轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的推動做出巨大貢獻，榮獲總行‘總裁特別貢獻’褒獎。
在現(xiàn)任大型某銀行
在任職中心支行行長期間，卓越客戶關(guān)系管理、激活‘轉(zhuǎn)介紹’資源的產(chǎn)品營銷法成為當(dāng)時行內(nèi)典范，理財產(chǎn)品、保險、基金和銀行卡信用卡業(yè)務(wù)領(lǐng)先全行，銷售量連續(xù)3年第一，優(yōu)秀管理經(jīng)驗以及經(jīng)典案例推廣全行。
后期專注于行內(nèi)網(wǎng)點的服務(wù)提升、業(yè)務(wù)管控和干部管理，培訓(xùn)輔導(dǎo)過的百余家分支行，均取得出色的業(yè)績。2010年在廣東省分行開展的《網(wǎng)點銷售》集訓(xùn)，促使當(dāng)年業(yè)績同比增長152%；2011年北京分行營銷訓(xùn)練營，使北京分行在全國分行業(yè)績排名榜倒數(shù)第一扭轉(zhuǎn)至全國第一，創(chuàng)造了行內(nèi)營銷神話！同年深圳分行開門紅營銷策劃，促使深圳地區(qū)金融產(chǎn)品存量躍居業(yè)界第二的領(lǐng)先地位。
作為銀行高級管理人才交流計劃負責(zé)人，2011-2012年被委派到香港匯豐銀行，擔(dān)任首席運營官顧問團開展兩岸交流，先后為香港交易廣場分行以及香港總行商業(yè)客戶服務(wù)中心賬戶管理中心服務(wù)，提供卓越理財、電子銀行等業(yè)務(wù)板塊的培訓(xùn)以及咨詢服務(wù)。
同時，劉老師在該行培養(yǎng)出一支多達34人的精英干部隊伍，晉升至5省6分行，這支隊伍在短短2年內(nèi)合力創(chuàng)下5省6分行業(yè)績?nèi)�超額達成，利潤貢獻全國排名第一的佳績！因其卓越貢獻被總行聘為銷售高級顧問、首席高級培訓(xùn)師和總行優(yōu)秀教育工作者。
授課風(fēng)格：
實戰(zhàn)型：劉清揚老師具有17年國內(nèi)銀行高管工作經(jīng)驗，他以其巨大的能量在各個崗位上均做出出色貢獻，他深諳銷售真諦和團隊績效改善之道，其系統(tǒng)的管理理論知識、扎實的管理實戰(zhàn)經(jīng)驗、10幾年上千案例，加上專業(yè)的教練技術(shù)，能夠幫助學(xué)員最快找到癥結(jié)，最大程度輸出培訓(xùn)效益。
務(wù)實型：關(guān)注受眾需求，以客戶為中心，為受眾提供連貫性和實操性極強的培訓(xùn)解決方案，關(guān)注與受眾直屬各級管理層的溝通，協(xié)助為管理層搭建系統(tǒng)的員工培訓(xùn)體系。
生動型：劉老師研修客戶心理學(xué)，洞悉學(xué)員心態(tài)，語言犀利、幽默，課堂氣氛輕松卻不失學(xué)習(xí)效果，互動教學(xué)，案例研討，演練通關(guān)，實操訓(xùn)練度極高。
主講課程：
《互聯(lián)網(wǎng)金融時代下銀行精準(zhǔn)化營銷》
《金融科技—商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型與金融生態(tài)重建》
《新時代下銀行對公營銷新思路與新方法》
《金融科技（FinTech）—驅(qū)動銀行創(chuàng)新的力量》
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