現(xiàn)金流的有效管理及控制

現(xiàn)金流的有效管理及控制(錢力)課程介紹：

課程目標(biāo)
 ◇ 倡導(dǎo)企業(yè)資金管理的最新理念，明確資金管理的核心地位；
 ◇ 教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規(guī)劃資金方案；
 ◇ 重點掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效；
 ◇ 掌握財務(wù)驅(qū)動業(yè)務(wù)管控資金的方法，能熟練運用管控手段。

課程大綱
 
第一部分：理念篇：六大理念，走出誤區(qū)（資金管理為什么效果不好？帶你走出資金管理的重大誤區(qū)！）
 ◇ 企業(yè)管理的目標(biāo)？
 ◇ 財務(wù)管理的目標(biāo)？
 ◇ 資金管理管什么？
 ◇ 職能部門管什么？
 ◇ 職能部門缺什么？
 ◇ 最終謎底是什么？
 ◇ 思考：六大理念對財務(wù)部門管控資金的啟示？

第二部分：方法篇：用好三張表單，理清管理思路（不是通常所說的三大會計報表哦）
 ◇ 貸款信息表：
運用貸款信息表做好四件事，讓您遠(yuǎn)離財務(wù)風(fēng)險----資金規(guī)劃、融資彈性、貸款結(jié)構(gòu)、融資成本
案例：你能發(fā)現(xiàn)這家公司在資金籌集方面的問題嗎？如何有效解決？
 ◇ 案例：你會測算融資綜合成本嗎？你會據(jù)此幫企業(yè)提供決策建議嗎？
 ◇ 現(xiàn)金流量表：
通過對現(xiàn)金流入、流出以及差異分析，調(diào)度每月資金收支活動，真正做到“手中有糧，心中不慌。”
案例：哪些企業(yè)的現(xiàn)金流容易出問題？您企業(yè)有沒有中招？
 ◇ 資金分析表：
設(shè)計一張資金分析表作為溝通依據(jù)，及時掌握資金動態(tài)，敏銳發(fā)現(xiàn)資金異常，輕松應(yīng)對資金困局。
總額分析（資金投放）、結(jié)構(gòu)分析（經(jīng)營質(zhì)量）、效率分析（資金效率）、大單分析（主要矛盾）、
比較分析（同期、預(yù)算、行業(yè)、先進(jìn)）、趨勢分析、成長分析……
 ◇ 案例：大客戶量上雖好質(zhì)上未必！
 ◇ 分享：一分鐘洞察企業(yè)經(jīng)營本質(zhì)！

第三部分：策略篇：資金籌集策略和資金投放使用策略  （投放使用策略為重中之重）
 ◇ 資金籌集策略
     ■ 捕捉融資變化趨勢？
     ■ 信貸審核五大要素？
     ■ 融資七個節(jié)點控制？
 ◇ 案例：如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規(guī)模？
 ◇ 案例：銀行是如何審核客戶、如何評定信用等級的？
 ◇ 案例：流動比率和速動比率越高，債權(quán)越有保障嗎？
 ◇ 資金投放策略
     ■ 應(yīng)收賬款：
① 針對已經(jīng)逾期的應(yīng)收賬款，如何制定催收策略？  
客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠？ 搞清楚拖欠貨款的真實原因至關(guān)重要！
案例：放水養(yǎng)魚策略（針對還款能力不足的客戶）（為何客戶承諾變成一張廢紙）
案例：改變意愿策略（針對還款意愿不夠的客戶）（只要他有錢就一定能要回來）
案例：催收貨款三十六計如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計、美人計等
總結(jié)：催收逾期貨款九陰真經(jīng)---搞清九問，戰(zhàn)無不勝（可作為各公司催賬模版）

② 針對還未逾期的應(yīng)收賬款，如何進(jìn)行日常管控？
企業(yè)在合同管理中，收款環(huán)節(jié)的條款不合理現(xiàn)象和缺乏操作性您關(guān)注到了嗎？
信用額度控制是普遍應(yīng)用的應(yīng)收賬款事前管控手段，分享老師信用管理經(jīng)驗！
對賬函（對賬單）的重要性您真的了解嗎？如何用催款函保障債權(quán)的有效性？
各公司在應(yīng)收賬款管理環(huán)節(jié)普遍確實收款管理！如何實施貨款到期前的管控？
案例：信用卡管控機(jī)制帶給我們的思考和借鑒有哪些？（應(yīng)收賬款管理標(biāo)桿）
③ 實戰(zhàn)演練：請思考對業(yè)務(wù)員的應(yīng)收賬款管理機(jī)制？
請思考對質(zhì)保金的應(yīng)收賬款管理辦法？
請思考對業(yè)務(wù)員收款舞弊的預(yù)防措施？
     ■ 庫存資金：
誰是庫存管理的罪魁禍?zhǔn)祝?BR>庫存管理的三大控制目標(biāo)？
戰(zhàn)術(shù)層面解決之道：先進(jìn)先出原則如何落地、庫存總額控制的關(guān)鍵、積壓物資處理機(jī)制。
戰(zhàn)略層面預(yù)防之道：季節(jié)性波動、升級與換代、差異化戰(zhàn)略、產(chǎn)品復(fù)雜度、產(chǎn)供銷協(xié)調(diào)。
庫存管理中的長鞭（牛鞭）效應(yīng)及應(yīng)對措施。
案例：大單來了，接還是不接？（請從庫存控制和采購安排及銷售談判綜合規(guī)劃提建議）
案例：某公司實行采購績效管理對庫存控制帶來的災(zāi)難性后果，財務(wù)如何提供決策支持？
     ■ 采購付款：
簽訂采購合同的注意事項；
應(yīng)付賬款管理的經(jīng)驗之道；（營運資本管控的一個重點）
采購管理的兩個關(guān)鍵之處；（供應(yīng)商尋源、  價格控制）
控制和降低采購成本的有效方法推薦；
案例：報價依據(jù)及分解報價表的應(yīng)用？
案例：預(yù)付賬款問題剖析和財務(wù)對策？
     ■ 長期資產(chǎn)：
輕資產(chǎn)管理模式：笑臉和哭臉
輕資產(chǎn)運營關(guān)鍵：租賃和外包
重資產(chǎn)運營四大特征
重資產(chǎn)運營五大建議
案例：顧客滿盈之后帶來的困惑？
案例：財務(wù)應(yīng)如何介入重大決策？
     ■ 切換思維：
互聯(lián)網(wǎng)時代的銷售模式和推廣模式創(chuàng)新；
互聯(lián)網(wǎng)之前的傳統(tǒng)商業(yè)邏輯和資金管控；
互聯(lián)網(wǎng)時代的商業(yè)邏輯顛覆和資金管控；
案例：傳統(tǒng)企業(yè)玩轉(zhuǎn)新媒體的四大招數(shù)。
     ■ 費用控制：
費用控制的兩種思路：錯誤觀、正確觀；（投入產(chǎn)出比）
預(yù)算管理是費用控制的必由之路；（職業(yè)生涯的金字塔）
分享：我如何管控人力資源成本？
案例：學(xué)華為如何控制成本費用？
案例：學(xué)史玉柱如何控制廣告費？
 ◇ 績效管理策略
     ■ 本質(zhì)特征：結(jié)果導(dǎo)向PK過程導(dǎo)向；績效考核PK績效管理。
     ■ 流程控制：掌握績效管理的兩個關(guān)鍵要點和六大控制流程。
     ■ 財務(wù)接軌：績效管理每一個環(huán)節(jié)如何與財務(wù)管理無縫連接？
     ■ 實戰(zhàn)案例：海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創(chuàng)新的威力。
 ◇ 制度管理策略  
     ■ 構(gòu)成體系：資金管理制度體系的六大構(gòu)成（應(yīng)收、存貨、投資、預(yù)算……）；
     ■ 實踐總結(jié)：管理的六字要訣及其在財務(wù)管理中的應(yīng)用，迅速提升管理技能！
     ■ 難點剖析：如何解決制度管理中常見的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾？
     ■ 管理策略：制度管理的六大注意事項  （也是制度管理落到實處的關(guān)鍵點）；
     ■ 案例分享：以應(yīng)收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性；
     ■ 思路調(diào)整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實可行的操作建議

講師介紹

錢 力
實戰(zhàn)財務(wù)專家、注冊會計師，注冊稅務(wù)師 

資歷背景
 ◇ 中國“財師匯”發(fā)起人之一
 ◇ 注冊會計師、注冊稅務(wù)師、審計師、統(tǒng)計師
 ◇ 曾任百強民企吉利汽車財務(wù)總監(jiān)
 ◇ 二十多年的財務(wù)管理研究與實踐
 ◇ 專注于財務(wù)管理領(lǐng)域的研究與實踐
 ◇ 浙江大學(xué)總裁班 中南財大總裁班客座老師
授課風(fēng)格
錢老師在財務(wù)管理一線跌打滾爬多年，又在扎實理論功底的基礎(chǔ)上善于觀察、思考、總結(jié)，因此，注定課程視角獨特、觀點鮮明、內(nèi)容充實，分析精辟透徹，問題迎刃而解。氛圍活躍，善于調(diào)動學(xué)員氣氛！財稅領(lǐng)域里最精彩的課堂氛圍。
授課經(jīng)驗
士蘭微、老板電器、中美華東醫(yī)藥、利誠建設(shè)、天聽紙業(yè)、利時集團(tuán)、橫店東磁、飛航控股、  美科斯叉車、中美華東、依網(wǎng)科技、西子富沃德、東順汽車、商城集團(tuán)、蘇泊爾、科瑞新材料、 山蒲照明、富安移民、擎洲軟件、通綠機(jī)械、黑馬拉鏈、龍志達(dá)智能、王力能誠、寧波方太廚具、中自機(jī)電、省直同人房產(chǎn)、威利廣光電、百順通信息、中賽實業(yè)、中國檢驗認(rèn)證集團(tuán)廣東有限公司、中國郵儲銀行廣東省分行、紹興越輝金屬包裝有限公司、浙江雙鳥機(jī)械有限公司、上海超誠科技發(fā)展有限公司、寧波八方彩印包裝有限公司、開德阜國際貿(mào)易有限公司、中國超人集團(tuán)有限公司、浙江星月門業(yè)有限公司、廣東裕通控股集團(tuán)有限公司、浙江嘉銘控股集團(tuán)有限公司、恒安國際集團(tuán)有限公司等。

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